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约定式购回
一、定义:证券公司以过户证券作为担保向客户进行中短期融资。
二、适用对象:
个人客户持有上海证券交易所上市的流通A股(解除限售存量股份除外)、基金和债券
机构客户持有上海证券交易所上市的流通A股、基金和债券
三、优势对比
 
约定购回式证券交易
融资融券
股票质押信托
股票质押贷款
客户准入
无资产及开户时间要求
帐内资产50万以上
3000万及以上
1000万以上
交易期限
3天~182天
期限灵活
0~6个月
期限灵活
一年一签,一般不能提前购回,如提前购回成本较高
一年一签,一般不能提前购回,如提前购回成本较高
资金用途
场内和场外合法使用
(不能买入标的券)
融资买券
场内和场外
合法使用
证券、楼市交易外的正常经营用途
融资比例
最高不超过60%左右
%-167%
30-70%
30-70%
融资成本
9%以内
%
12%以上
未计入隐性成本
贷款利率上浮
未计入隐性成本
操作时效
资料齐备后
1-2个工作日
资料齐备后
1-2个工作日
资料准备充足后
两个月左右
一个月左右
融资效率
T日交易,T+2日到账
实时
一个月左右
一个月左右
融资成本:
1、客户交易费用;
佣金
过户费
印花税
股票
成交金额的万5(最低5元)
成交面额的万6(最高500元,仅沪市)
成交金额的千1(仅卖出)
基金
成交金额的万5(最低5元)
债券
成交金额的万1(沪市最低1元,深市无最低)
2、固定费用:
初始交易金额*%
3、购回价差率:
0-28(含28天)
28-91(含91天)
91-182(含182天)
182-273(含273天)
273至一年
购回价差率
%
8%
%
%
%
以上标准为公司统一标准,交易前营业部需与客户详细说明。
五、提交材料
个人客户:
《约定购回式证券交易申请表(个人)》
《约定购回式证券交易资质调查表》
有效身份证件;
普通证券账户卡;
近期年收入证明或相关完税证明(客户到工作单位开具,或者打印工资卡的银行流水并盖银行章);
具有法律效力的资产证明(对账单)、住址和电话证明(基金单);
个人信用报告(人行或商业银行开具);
公司要求提供的其它资料(如果客户不提供收入证明,则需要提供其他金融资产作为辅助证明)。
机构客户:
《约定购回式证券交易申请表(机构) 》
《约定购回式证券交易资质调查表》
企业营业执照(注册登记证);
法定代表人证明书;
普通证券账户卡;
法定代表人及授权代理人身份证;
法人授权委托书;
相关完税证明或税务登记证;
符合公司要求的审计报告,并提供最新的月度财务报表;
信用报告(人行或商行开具);
六、操作流程:
1、客户至少提前4日来营业部开通手续。
2、正式交易时,需前往营业部办理初始交易申报
七、营销话术
(一)、约定购回的优势在哪里?
1、手续简便,融资高效
业务办理简便,具有极高的融资效率是约定购回式证券交易的最大特点之一。投资者只需提供一些基本资料即可获得我公司的业务资质,可随时向我公司营业部提出需求,最快3个交易日