2017年反洗钱知识培训
2017年02月23日
高智商犯罪
目录
第一部分反洗钱的基础知识
第二部分反洗钱的法律法规
第三部分银行反洗钱内部管理要求
目录
第四部分领导小组成员管理要求
第五部分领导小组会议流程
第一部分反洗钱的基础知识
第一部分反洗钱的基础知识
一、洗钱========“漂白资金”
《反洗钱法》第二条本法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
第一部分反洗钱的基础知识
7种上游犯罪:
毒品犯罪、
黑社会性质的组织犯罪、
恐怖活动犯罪、走私犯罪、
贪污贿赂犯罪、
破坏金融管理秩序犯罪、
金融诈骗犯罪
离析
融合
放置
将现金收益投入清洗系统的过程,目的是将犯罪收益改变的易于控制并减少怀疑
例如将现金存进银行,或购买可流通的票据;将钱存入地下钱庄,通过地下钱庄将钱转移到国外,然后进入外国银行
通过在不同国家间错综复杂的交易,或在一国内反复持续的运用不同的金融手段来掩盖和模糊犯罪收益的真实来源、性质及犯罪收益与犯罪者的联系,使得犯罪收益与合法资金难以分辨。
犯罪收益通过充分的离析后,已经和合法资金混同融入到合法的金融经济体制中
犯罪收益已经披上了合法的外衣
二、典型洗钱交易的3个过程:处置、离析、归并
第一部分反洗钱的基础知识
第一部分反洗钱的基础知识
三、洗钱的国际、国内形势
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