金牌理财经理培训手册11-4-1().ppt

金牌理财经理葵花宝典
营销管理处
2010-05
宝典目录
一、序言(领导寄语)
二、新民生金牌理财经理定义
三、金牌理财经理角色
四、金牌理财经理修炼三步曲
五、结束语
领导寄语
各位同事:
大家好!
欢迎你们加入XX投资担保有限公司,成为一名理财经理。为了让大家对本公司有个初步的了解,对理财部有较确切的认识,对自己将要从事的工作有较全面的把握,我们特地开办此次简短的培训,希望大家能够在接下来的一周内快速适应工作环境、熟悉作业流程、步入工作轨道。昨天,我们不知道新民生;今天,我们认识了新民生;明天,我们将创造新民生。
“爱心,信心,决心,三心在,事必成!”成为金牌理财经理并不遥远,你们一定可以做到,我坚信!……
何谓新民生金牌理财经理?
每月业绩100%达成;
业绩稳定;
自信有魅力。
理财经理的光荣角色-三得利
通过本公司的专业化运作,为社会闲散资金提供增值的出路,实现理想收益。同时有效地整合社会资源,解决流动性过剩问题。故利国、利民、利己!
一、投资理财基本业务知识
1、投资担保介绍
2、家庭理财介绍
3、理财产品介绍
4、理财业务单据填写
5、常见客户问题解答
6、专业术语解释
熟练掌握投资理财基本业务知识
家庭理财介绍
家庭理财就是管理自己的财富,进而提高财富的效能的经济活动,家庭投资理财的根本目的是家庭财产保值增值,或者叫家庭财富最大化。
储蓄、国债是风险最小的,当然也是收益最小的;股票、期货目前的行情不易把握,而且风险较大;而投资担保理财做为新的理财渠道,为大众提供了一个适中稳健的收益,通过完善的风险控制体系和信用管理体系,使客户闲置财富稳定增值,为客户创造收益,替客户抗拒风险。
一生能够积累多少财富,并不取决于你能够赚多少钱,而取决于你如何投资理财。钱找钱胜过人找钱,要懂得让钱为你工作,而不是你为钱工作。
——沃伦·巴菲特
理财办理的基本流程
咨询,达成理财意向
告知客户准备相关资料(身份证、银行卡)备注:招行、民生银行
填写理财工作单
预约登记、签单时间
若债权转让:签合同(包括:还款计划书、借款合同、借据、保函)
签合同(包括:还款计划书、借款合同、借据、保函)
出具担保承诺函(需见到客户银行转款凭证)
客户转款
电话告知客户每月25日查收利息
项目到期前一周告知客户续签新的项目
理财业务表格样板