小额贷款公司的筹建设立方案.doc

关于设立小额贷款公司的参考材料
一、相关法律、法规及深圳市规范文件
1、《关于小额贷款公司试点的指导意见》银监会、人民银行,;
2、《深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法》深圳市政府,;
3、《深圳市小额贷款公司试点审核工作指引(试行)》深圳市金融办,2009. 2;
4、《关于调整小额贷款公司试点申报提交验资报告时间的通知》深圳市金融办,;
二、深圳市已设立的小额贷款公司情况
1、股份公司3家(不含4家分公司)
有限责任公司13家(包括2家法人独资、1家中外合资);
2、;
备注:另有11家公司已通过评审并获得试点资格
三、主管部门
市金融发展服务办公室(简称市金融办)
主任:李林,男,1956年,湖北嘉鱼县人,历任罗湖区财政局长、副区长、区委常委、市政府副秘书长、市办公厅党组成员;
副主任:肖志家,男,1961年,湖北钟祥市人,历任证管办政策法规处长、信息调研处长、市金融办金融处处长;
四、申请人及设立要求
申请设立小额贷款公司,由主发起人牵头负责向市金融办提出申请,提交申报事宜,办理相关设立申请手续。
主发起人的条件:
1、应为依法在深圳注册的法人企业;
2、净资产5000万元以上,且资产负债率不高于70%;
3、近三年连续赢利,且三年净利润累计总额不低于1500万元;
4、具有良好的社会声誉和诚信记录,近3年在业务管理、财务管理、税收管理、外汇管理、海关管理等方面无违法行为;
5、具有良好的公司治理结构和健全的内部控制制度;
6、入股资金来源真实合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股;
7、主发起人的出资比例应不低于拟设立小额贷款公司注册资本总额的30%;
其他股东的条件:
1、单一股东持有股份不得超过公司注册资本总额的10%(现已登记注册的公司并未按此规定执行);
2、单一股东出资比例不得低于注册资本的5‰;
3、其他股东最多不能超过140个;
4、其他股东是自然人的,在深圳已购置固定住所,无犯罪记录和不良信用记录,收入状况良好;
其他股东是企业的,则该企业或法定代表人无犯罪记录或不良信用记录,近3年财务状况良好;
小额贷款公司除符合《公司法》基本要求外,还应满足如下条件:
1、注册资本不低于5000万元(股份公司不低于8000万元),全部为实收货币资本,一次缴足;
2、有符合任职资格条件的董事、监事、高级管理人员等(需报市金融办审批、备案);
五、申报材料清单
1、设立申请书;
2、协议书(各出资人签署共同出资设立小额贷款公司的协议书);
3、可行性研究报告(内容:可行性、必要性、同业状况、市场前景分析、风险控制能力分析、未来业务发展规划);
4、公司设立方案,具体包括:
(1)、章程草案;
(2)、公司治理结构;
(3)、财务管理制度;
(4)、贷款授信和风险控制制度;
(5)、资产分类和拨备制度;
(6)、信息披露制度;
(7)、其他公司管理制度;
5、主发起人基本情况,具体包括:
(1)、营业执照复印件;
(2)、入股资金来源说明;
(3)、经审计的近3年财务报告;
(4)、《企业信用报告》(由深圳市企业信用信息中心出具);