反洗钱培训.ppt

反洗钱知识培训
2011年
主要内容
反洗钱相关概念
反洗钱法律法规
我国证券市场反洗钱现状及案例
证券营业部反洗钱现场检查中存在的问题
公司有关反洗钱工作要求
营业部近期反洗钱工作重点
反洗钱相关概念: 洗钱
反洗钱相关概念
洗钱是通过各种方式转换、转移、掩饰、隐瞒、占有和使用上游犯罪所得,以掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质、去向、所有权或其他权利,使其获得表面的合法性而进行的活动或过程。
洗钱罪
我国《刑法》规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,通过提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转帐或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外以及其他方式掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。
洗钱的上游犯罪
(7项)
反洗钱相关概念
洗钱的三个阶段
处置
将犯罪收入的现金存入金融体系。
离析
通过复杂的交易,模糊犯罪收入的非法特征,掩盖犯罪收入的来源和去向目的过程。
融合
将犯罪所得与合法财产融为一体,使犯罪所得貌似合法的过程。
反洗钱相关概念
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
反洗钱相关概念: 反洗钱
反洗钱相关概念
反洗钱相关概念
反洗钱法律法规
我国证券市场反洗钱现状及案例
证券营业部反洗钱现场检查中存在的问题
公司有关反洗钱工作要求
营业部近期反洗钱工作重点
我国反洗钱工作的主要监管者
中国人民银行
中国反洗钱监测分析中心
反洗钱法律法规
还有其他部门参与反洗钱管理工作吗?
在国家层面,有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。
为什么强调金融业反洗钱?
金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能,对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用,以看似正常的金融交易作掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此,金融业是反洗钱工作的前沿阵地,能够尽早识别和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动,预防和打击犯罪活动。