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反洗钱十周年心得感悟
导语:洗钱是指隐匿或掩盖犯罪所得的性质、来源、地点或流向,并使其合法化的行为。下面是关于反洗钱法颁布10周年征文范文,欢迎参考。
征文一:
洗钱是指隐匿或掩盖犯罪所得的性质、来源、地点或流向,并使其合法化的行为。从理论上来说,任何交易都有可能作为洗钱的途径,由于金融机构在现代经济体系中发挥了资金流动中枢的作用,通过金融机构洗钱已成为了犯罪分子最常用的方法。金融机构一旦卷入洗钱活动或履行反洗钱义务不到位,不仅会严重损害自身利益,还会引发严重的法律风险和声誉风险。因此,金融机构始终处于反洗钱的前沿阵地,承担着反洗钱的重要职责。
自《反洗钱法》颁布以后,反洗钱监管对象日益增多,监管环境更加复杂,传统合规监管已难于适应监管形势的变化,迫切需要实施风险监管以提高监管成效。随着监管理念和方法不断发生变化,中国人民银行开始推行全面风险为本的反洗钱工作方法。
邮储银行成立时间不长,与同业机构相比,面临的反洗钱工作压力更大,工作任务更重。近年来,邮储银行遂宁市分行在总行的正确领导下,在当地人民银行的指导下,认真落实人民银行“风险为本”监管新要求,全行反洗钱工作水平和质量得到全面提高。
一是完善工作机制建设,实现反洗钱工作常年化、业务常态化。反洗钱工作的有效开展与反洗钱组织体系建设密不可分。自成立以来,市分行成立了以行长为组长,副行长为副组长,各部门负责人为成员的“反洗钱领导小组”,明确法律与合规部为反洗钱工作牵头管理部门,承担反洗钱工作的组织、协调工作,反洗钱领导小组成员部门是负责反洗钱工作具体落实的部门。组织体系的建立和完善为反洗钱工作顺利开展提供了坚强保证。同时,通过定期召集领导小组会议,调动了各条线反洗钱工作的主动性,并且,各县支行也相应成立了反洗钱领导小组,使反洗钱工作在各层级常年有人抓,长期有人管,常态化工作机制保障了各项反洗钱监管要求得到有效落实。
同时,通过进一步完善《大额和可疑交易报告管理实施细则》、《洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理实施细则》、《反洗钱工作职责暂行规定实施细则》、《洗钱类型分析工作操作办法》等反洗钱内控制度,并修订操作性较强的规章制度,加强了反洗钱数据的深入分析、持续开展客户尽职调查工作,按期向人民银行和上级行报送反洗钱业务数据,实现了反洗钱工作的业务常态化,使反洗钱工作更加具体化、规范化。
二是推动新反洗钱系统运用常规化,提升反洗钱工作质量。XX年,总行开发的新反洗钱系统上线后,市分行多次组织员工进行了系统运用培训,积极推动员工熟练应用新反洗钱系统,并通过反洗钱领导小组会议、定期通报、后续培训、现场检查等多种方式,指导辖内机构有效解决了系统应用中存在的各类问题。目前市分行反洗钱系统的系统应用率、报送重点可疑交易报告、人工识别完成率等系统应用指标质量均居于全省前列。
三是创新培训与宣传机制,实现反洗钱宣传培训常识化。在内部宣传培训方面,市分行通过编制反洗钱专刊、下发反洗钱学习材料,及时传递最新监管政策解读、反洗钱工作信息和动态、先进经验交流,全行员工对反洗钱工作有了更深的理解,制度执行力得到了显著提升。XX年,市分行组织开展了“邮储反洗钱系统,我在线”反洗钱系统操作体验征文活动,切实提高了反洗钱管理水平。XX年,市分行收集整理了10类反洗钱案例,围绕可疑交易标准、可疑交易识别、业务覆盖面进行了深入分析,并刊登在了反洗钱专刊,下发辖内机构学习,得到了总行、当地人民银行的认可。
在外部宣传方面,市分行结合年度“反洗钱宣传月”宣传主题,以网点作为宣传主阵地,通过集中宣传、LED显示屏、悬挂宣传布标、发放宣传折页和设置反洗钱咨询台等多种形式,多渠道、多角度地宣传反洗钱法律规章,普及反洗钱知识,取得了较好的效果。
四是开展“反洗钱工作达标”活动,认真落实人民银行监管新要求。XX年以来,中国人民银行大力推行“风险为本”的反洗钱工作理念,提出了反洗钱“法人监管”工作要求。为此,按照上级行反洗钱工作安排布署,市分行将XX年定为“反洗钱工作达标年”,采取多种方式,主动落实监管新要求。通过举办培训宣传等活动,在全行宣传贯彻了反洗钱工作达标活动的意义、内容和要求;开展反洗钱档案规范化活动,评估档案归档原则实践情况,夯实了反洗钱工作基础;分层级开展5C自查整改和后评估活动,促进全行各级机构加快满足人民银行“法人监管”工作要求,切实提高分行反洗钱合规水平;将西联汇款业务、对公结算“公转私”业务作为反洗钱工作的重点关注业务领域,利用系统数据,深入识别和监控重点客户洗钱风险点,及早发现洗钱隐,有效防止欺诈风险。并结合“反洗钱工作达标”活动的开展,定期向当地人民银行进行专题汇报活动情况,得到了人民银行的悉心指导和支持认可,实现了与监管机构的良性互动。
五是加强邮银协作