2017/6/29
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家庭投资理财知识
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课程大纲
家庭投资理财的重要性
家庭投资理财的概念和目的
投资理财的原则和方法
家庭投资理财工具
客户最担心的问题
走的太早
残疾失能
重大伤病费用
活的太久
投资
子女教育
资产转移
人们所担心的问题—财务问题
资产转移——遗产税合理分配
子女教育——教育基金
投资——积累财富、改善生活
活得太久——养老费用
重大伤病费用——医疗费用、看护费用
残疾失能——康复费用、收入补偿
走得太早——生活费用、子女教育、
贷款债务、奉养父母
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课程大纲
家庭投资理财的重要性
家庭投资理财的概念和目的
投资理财的原则和方法
家庭投资理财工具
投资与理财
现代家庭如何进行
理财的定义:所谓理财就是根据对风险的偏好和承受能力,合理安排资金的运用,并使之最大程度增值的过程。
家庭理财并不是简单的开源节流,保值增值,
而是通过对家庭(个人)财务资源的适当管理,实现自己目标的过程。
家庭理财
我们为什么要投资理财?
购买住房
养老规划
子女教育规划
购置硬件
高水平医疗规划
节财计划
遗产规划
应急基金
税务计划
特殊目标规划
资产增值管理
债务计划
最后一次费用
22岁
60岁
收入曲线
支出曲线
年龄
理想生活:消费水平随收入增加而提高,但不应随收入的降低而降低
理财失败的原因
缺乏自律的理财能力
理财目标不够明确
专业知识不够充足
没有正确的理财方法
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