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理财规划建议书
理财规划建议书市针对客户具体情况的个性化方案,加上不同理财规划师对理财产品的理解也不同,因此理财方案并没有确定的、标准的模式。
刘先生家庭理财规划书
巧“富”理财工作室
2013年7月3日星期一
前言
尊敬的刘先生:
巧“富”理财工作室是专业从事理财规划、财经咨询、金融培训的服务性机构。我们拥有国内金融理财领域的众多资深专业人士。非常荣幸能为您和您的家庭设计一套完整的理财规划方案。对您给与我们的信任和支持,我们表示十分的感谢,并衷心希望我们能长期保持良好的合作关系。
本建议书的由来
本建议书是根据您的委托,有我公司为您量身定制的理财规划建议书。
本建议书能够协助您全面了解自己的财务状况,明确财务需求及目标,并提供冲锋利用您的财务资源的建议,市一份指导您达成理财目标的手册,供您在管理资产的决策中有所参考,但并不能代替其他专业分析报告。
本建议书所用资料的来源
本建议书的资料来源包括以下几个方面:
您提供给我们的有关您的财务状况及家庭情况的相关资料文件,包括您近期及过去几年的财务资料。
您通过与我们电话交流和网络交流所提供的信息。
您接收我们的进行的相关调查问卷的资料。
我们通过相关机构搜集到的各种政策资料。
我们通过广泛调查研究搜集到的各种市场状况资料。
本公司的义务
本公司为你指定的具体承办理财规划实务的理财规划师具有相应的胜任能力,已经通过国家理财规划师执业资格考试,取得执业证书,并具有一定的工作经验。
本公司及指定的理财规划师将勤勉尽责,以合理的谨慎处理您委托的各项事项。
本公司及指派的理财规划是保证对在业务工程中知悉的您的隐私或商业秘密不向任何个人或机构披露,且您的一切想过资料我们将有专人负责保密。
若涉及某项专项产品需要将您的资料转给其他专业人士,如律师、会计师等,我们将以专函的形式取得你的书面授权后才会转变。
本公司及指派的理财规划师与在理财规划中所推荐的金融产品或服务的提供机构无雇佣关系或其他任何具有经济利益的合作关系,且我们所推荐的金融产品或服务您有权选择是否购买。
四、客户义务
。
。
、口头信息及所填写的问卷调查真实准确。
,若您的家庭或财务状况发生重大变化,您有义务及时告知我们,我们将及时调整方案。
,除您自己使用外,未经本公司许可,不得许可给他人和第三方使用或披露。
,您需为协助我们执行理财规划提供必要的便利。
五、免责条款
,给予通常可接受的假设、合理的估计,综合考虑您的资产负债状况等而制订的。推算出的结果可能与您真实情况存在一定误差,您提供信息的完整、真实将有利于我们为您更好的量身定制个人理财规划,提供更好的个人理财服务。
,如隐瞒真实情况、提供虚假或错误信息而造成损失,本公司及指派的理财规划师均布承担任何责任。
,并且这些变化会对您的理财产生重要