投资理财规划方案.doc

投资理财规划方案
客户的基本资料简介
客户的家庭经济情况介绍
理财建议
一、客户的基本资料简介
杨华,现年35岁,在上海一家外贸公司做市场经理,太太黄茜,现年30岁,目前在一家健身中心做专职的美体教练,
以下是其家庭的相关财务数据,
资产负债表
姓名:杨先生和杨太太家庭
资产金额
金融资产
现金与现金等价物资产
现金
5000
活期存款
10000
定期存款
80000
其他类型银行存款
0
货币市场基金
2000
人寿保险现金收入
0
其他现金资产
20000
现金与现金等价物资产总计
117000
其他金融资产
债券
0
股票及权证
40000
基金
48000
期货
0
外汇实盘买卖
0
人民币及外币理财产品
0
保险理财产品
0
证券理财产品
0
信托理财产品
0
个人社保养老金余额
0
其他金融资产总值小计
88000
金融资产小计
205000
实物资产
自住房
720000
投资的房地产
0
机动车
0
家具和家用电器类
50000
黄金珠宝首饰和收藏品类
10000
其他个人资产
0
实物资产小计
780000
资产总计
985000
负债
短期负债
信用卡透资
0
个人借款
0
医疗费用
0
分期付款消费贷款
0
中长期负债
房贷余额
480000
车贷余额
0
创业贷款余额
0
其他贷款余额
0
负债总计
480000
净资产(总资产减去总负债)
505000
家庭收入支出表
姓名:杨先生和杨太太家庭
一、收入

数量(元)
占总收入的比率
工资和薪金
姓名:杨华
165000
%
姓名:黄茜
48000
%
自雇收入
0

奖金和佣金


投资收入
利息

%
资本利得
-15000
-%
分红
0

租金收入
0

其他收入
0

其他收入
0

总收入

二、支出
房产
租金/抵押贷款支付

%
修理、维护和装修
0
0
日常生活开支
水电煤气等费用
1800
%
通讯费
2400
%
交通费
4200
%
日常生活用品
7200
%
外出就餐
6000
%
其他费用
1200
%
购买衣物开支
衣服、鞋子及附件
5000

个人开支
黄茜化妆品、美容、美发等
8400
%
杨华个人支出
7200
%
休闲和娱乐
度假
5000
%
其他娱乐和休闲
4600
%
赡养支出
杨华父母
3000
%
黄茜父母
3000
%
商业保险费用
人生保险
0

财产保险
0

责任保险
只有社保

医疗费用
医疗费用
0

其他支出项目


总支出

现金结余

以下是个人的简要的理财建议