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农村商业银行“合规文化建设年”活动实施方案
121号(4月29日)
为进一步增强全行的合规经营意识,培育良好的合规管理文化,提升风险管控能力,推动合规内控体系和案件防控长效机制建设,实现各项业务又快又好地发展,根据苏信联发[2011]48文件精神的要求,总行决定在全辖范围内开展“合规文化建设年”活动。现制定实施方案如下:
一、指导思想
围绕“合规创造价值,合规保障发展”的活动主题,突出培育合规文化和控制合规风险两项基本要求,进一步增强全员合规意识,构建内控制度体系,完善考核评估机制,提升专业队伍素质,夯实合规管理基础,逐步培育和塑造良好的企业合规文化,推动各项业务又快又好发展。
二、活动的目标
合规文化建设是我行实施全面风险管理的重要载体,通过“合规文化建设年”活动的开展,实现“全员合规意识明显增强,内控制度执行力明显提高,人员队伍素质明显提升,风险防范的能力明显加强”的目标要求,初步形成合规创造价值的理念,营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。
三、活动内容
(一)进一步健全和完善内控制度体系,制定和完善业务操作流程。加强内控制度建设和整合,做到系统化、文本化。以全面修订内控制度为契机,结合合规文化教育建设活动,对岗位职责、管理制度和操作流程进行梳理,整合和优化,修订管理制度,再造业务流程,编制合规手册,确保业务经营管理活动具有可操作、可遵循的原则。筹建合规知识在线考试系统,内容要覆盖所有客户、产品和服务,涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范,并及时更新。
建立规章制度定期维护和后评价制度,及时跟踪制度执行情况,并根据经营环境的变化,不断加以补充和完善,有效发现和堵塞新的漏洞,逐步形成持续改进的后续制度建设机制。
(二)加大员工教育力度,增强合规经营意识。组织开展金融法律、监管法规、内部规章制度学习和案件风险提示、职业道德教育,进一步倡导“合规人人有责”、“合规创造价值”、“主动合规”等合规文化理念。针对新出台的制度,各部门制定培训计划,合理安排方案,明确培训重点,通过集中授课、举办讲座、调查问卷、考试考核、视频系统、现场观摩等灵活多样的培训方式,重点组织对新员工、中层管理人员、网点负责人、合规管理员和新业务流程等内容,实施不同层次、不同方式的业务培训,提高全员的合规操作水平和整体业务素质。
(三)加大合规检查力度,强化执行能力。各职能部门要借助“合规文化建设年”活动的契机,制定检查计划,对各网点的合规经营情况进行检查、辅导,及时纠正违规行为或错误做法,对特出问题和风险隐患要及时通报,发现合规风险频发的环节要抓紧防范,全面促进合规管理水平的提高。通过以点带面、以先进促后进的形式,树立合规经营的先进典型,通过典型事例、经验,推动全行合规管理工作的提升。
各项检查要做到:查前订方案,检查有记录,查后应报告,问题必跟踪,整改要到位。布置检查时要做到:责任明确,重点突出。
各业务条线的检查方案、报告、整改要求和后续跟踪情况报告,要在完成该项工作的当月月底前送交合规管理部备案。
(四)建立合规风险评价机制,主动识别和评价合规风险。总行将根据本行的经营特点和内控管理状况,根据合规管理的程序,研究制定合规风险评价标准,识别和评估与业务经营活动相关的合规风险,识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立及客户关系发生重大变化等所产