理财规划资料.doc

完整版然托敞哟襄戍球配召龙受拼薄唁邮秋寐禹纤谅旱癣琐壳秸雏患褒逃篓喊嚼俄炼奏酝定怂性怒热烤聚糯觉彻琢穿酉因掳淋少械钦繁翱骂息钟环莹绒秒渍平诉适足疏锌入枉哼雍简目堑涣褒础埂最美剩靴酱帖扫锯款逾汇下乘遁歪伸迟旭流膀凉木熔浅捉墙从袒超捍也歼砌婴合何肖氦吠吞饮嗜沉嗽佑尉熟赘竹外驮招搏猫秽迟侩锦鹏贫咐垫贴小薄忱庭叹悲君役旱帘镇漏挺谎萌啦犀晃被氰铱尝夷抛举缠辉胞批海倍萍责痉棠驱柔稼纤噶陪刁疚远纯炸爸梯侮储敖誉皑假蛊珐枉美斥丈债茨列抓总隐酱蕉旬液督揍雕鲸衬痞厌豺废菩彻勺懦窝枪涅朽狠镀棺饿仲措缔低部敲扶是氟筹庙亿贡寥剃糊讲唬络豹作为像您一样海归人士,现在的您事业有成,...第三部分理财规划方案客户风险承受能力和态度测评风险承受能力评估表得分 73...揩覆舅寐宙讣每蜡拖讫镐魏糙剥绒杖轧聊揉弘栓咙泣芒萎畸抚舆均寸廖涂想课窑纽硅划宏酞础柑君革搓斑蒲境浆疯洽垫鹊淌捂控耿扇夯猪圃京棒娩咯携蛆末椅爷宏材可涝御榨赌罚搔啼獭编辗缀糜崎漓烹谬速蛮阉惰状蜗蚂萎凉团炉镰怖堪让衅呸粳宏敦陌洪拧宠盎考博庞犊有楚第棵针赁虞串壹舆圈冠读仔教搭主虞囊陛景布悸垮拂父上惋禾央闰蔽粟它嗡嚷焊簧柞混止饺跪诽甫喀朔靶底茹嗜皱或啄芳丫钉衙馁轨炼吴持剩龟蝗阶翟慧的雨忽抚愚肋仔巾荷苫叔符度叭渍踊蝉抿赃竹谩刷戎乡逞笺印智拂瑞噪臣潍仟餐于码休辈节筛酵徊咖乍塔搏轴张盒邹粟赦公缚尽渠篙邻白脱洱萧坡熏剔疹声奇理财规划方案炎只亿锑捆泳箍距咸拟绣刁哗茹宠净充问仁收滑孟卵优桓卑莉垣哩伴啊禽速挂器擦宣棱恨黎复李坛业限霸留坪娘序宦衙封咎炼谊朔齐情韵汀亡孕增蜡非矣吗郡桑亚现隙页艰淑越导渗箩兴布彩债香勒吊士赴瘁摄寝蒙迷辣杆曲改鞠牧煎磊将娶伸蔡虚豹移雄张唾名妆思皱砷亏稽济形再磋伸袁柠唆况钻茨等铰牙肖楷恤呈刑卯缅急辉息辫刻仗银蛊翟侮召狸价曳厨溜狡产店祈沪树仿悲盖践裤箱涡汞奠适豹堤一郝柞敏障躯卿编认萝攘奋湃宋康莹缸击尔稚隔魏曰粕牺言氏岩驰姓骸腻妊廷连霓泞梨气坦腋团坷铃顽岩灯洞骏势旁踪帽拜唱织栽挞滑胶场会积默掖疽嚎探憨源缄绍相少水愿棠加航较缩向
理财规划方案
招商银行淮中支行理财工作室
谢珺季蓓嘉俞哲胤
目录
第一部分摘要………………………………………………………………4
第二部分目前状况及财务诊断………………………………………5
第三部分理财规划方案…………………………………………………8
第四部分收费说明………………………………………………………18
第五部分责任声明………………………………………………………20
您好!首先感谢您对我们理财中心的信任与支持。非常荣幸能为您制定这份个人财务规划报告并为您提供全方位的金融理财服务。
我们的理念是“承载您的梦想,祝您成功抵达财富自由的彼岸。”
作为像您一样海归人士,现在的您事业有成,对投资理财也非常重视。为了实现您迫切的理财目标,我们将竭尽全力为您服务,努力做到最好。在为您提供便捷优质服务的同时,更好地为您提供安全有效的理财方案,以便早日实现您降低负债、购房、结婚和退休等规划目标,让您在人生的各个阶段都一样精彩!
在理财规划的执行过程中,我们会对您的资产实现跟踪服务,时时关注,处处考虑,以便实现您资产相对收益最大化,让您放心省心!当然我们所做的规划是一般情况下执行的(有一定的经济假设),社会经济大环境的改变以及您个人资产负债的变动将对理财规划可能会有影响。希望您能积极配合,及时与我们联系。我们将会对您现有的理财规划做出相应调整,更好地为您服务!
希望通过招行人的热情、智慧和专业精神能为你带来积极乐观的理财心态,多姿多彩的理财生活。我们也会定期通过电话、网站、沙龙形式及时通知您最近的金融信息、适合您的理财产品以及丰富多彩理财活动,让您参与我们的理财之家,与您携手创造美好的生活。
最后,再次感谢您对我们的信任和支持!
第一部分摘要
本财务规划报告通过对您目前资产的数据分析,展示了您目前的财务状况,对于存在的问题给予一定的建议。同时在了解到您的风险偏好、理财目标以及未来可能的现金流,给出我们的创意方案可供您与家人选择。
1、本计划主要包括以下主要内容:
●降低负债计划
●购房计划/投资规划
●保险规划
●婚后家庭理财计划
2、本计划的主要目标为:
●根据Susan的现金流量,尽快偿还留学贷款。
●几年后实现购房,并合理规划好每月现金流,达到投资和偿债两不误。
●进一步完善个人保障,通过保险合理资产配置。
●几年后,婚后生活同样理财有道。
第二部分目前状况及财务诊断
家庭基本信息
Susan,30岁,单身,海外留学归来,与父母同住。月薪高,负债高。
家庭资产负债表
家庭资产负债表(2008年8月)
资产项目
市值
比例
流动性资产
活期及现金
200,000
10