银行合规政策与合规管理.doc

ⅩⅩ银行合规政策与合规管理
一、ⅩⅩ银行合规政策制订情况
ⅩⅩ银行合规部是2005年6月份正式成立的。从成立之日起,我们就在考虑建立合规政策和合规管理办法的问题。因为我们知道,ⅩⅩ银行即将成为在国际资本市场上市的国际公众公司,作为合规部,我们首先要做到让自己的工作有规可循,有法可依。在这之后,我们用了大量时间收集资料,做调查研究,并到国外银行进行考察了解。经过几个月的努力,我们在去年11月份拿出了经过多次修改并得到其他部门认可的《合规政策》(送审稿),在去年12月份的行长办公会议上获得通过。
按照巴塞尔银行监管委员会的要求,《合规政策》还需要得到董事会的批准。今年4月份,我行董事会在深圳召开董事会全体成员会议,到会的15名董事一致同意,批准了《合规政策》并决定自发布之日起试行。根据董事会审议意见,我们对条文的有关内容做了一些文字修改,于2006年5月正式发布了《中国ⅩⅩ银行合规政策》。也就是说,在建行上市后半年内,我们就有了自己的首部《合规政策》。
二、《合规政策》的主要内容
(一)制订ⅩⅩ银行《合规政策》的出发点
1、与国际规则接轨。
2、适应外部监管要求。
3、为实现本行战略愿景服务。
4、表明建行的价值取向和文化理念。
5、引导全行员工走合规稳健经营的发展道路。
6、为合规部门履行职责提供工作依据和行动指南。
(二)ⅩⅩ银行《合规政策》的主要内容
合规政策是建行表明合规理念、培育合规文化、实现合规目标的一个纲领性、指导性的文件。全部内容共16条。其中比较主要和关键的内容体现在以下条款中,即:
第二条(合规理念)、第四条(合规职责)、第五条(合规考核)、第六条(合规问责)、第七条(保障合规部门独立性)、第九条(报告路线)、第十至十四条(与其他部门的关系与联系)、第十五条(合规文化)。
(三)《合规政策》的八个特点:
对建行《合规政策》,我们概括了8个特点:一是高层导向鲜明;二是合规职责明确;三是考核问责严明;四是保障合规独立;五是落实合规资源;六是报告路线清晰;七是部门协同有序;八是创新合规文化。
(四)ⅩⅩ银行《合规工作管理办法》的主要内容
为了保障《合规政策》的贯彻执行,总行在《合规政策》
颁发后不久,又制订下发了《合规工作管理办法》。该《办法》是对《合规政策》的必要补充,增加了一些管理性的要求,使《合规政策》更具可操作性。
《办法》共有5章25条。其中重要的章节是:
第二章:合规尽职管理;第三章:合规报告路线;第四章:奖励与问责。
三、对《合规政策》主要内容的理解
(一)合规从高层做起与合规人人有责并行不悖
1、合规从高层做起,就是要做到领导重视,以身作则。
2、合规从高层做起,绝不限于总行,也包括各级分支机构领导。
3、合规从高层做起,对各级基层负责人更有警示性、针对性、紧迫性。
4、合规从高层做起,需要与“合规人人有责”相结合。
5、合规人人有责,应成为每一个员工的座右铭。
6、合规人人有责,要保障员工基本权利和义务。
7、合规人人有责,是对员工本人最有力的保护。
8、合规人人有责,应是自觉的行为而非被动的行为。
(二)逐步确立和完善合规部门职责
在合规部门原有职责的基础上,增加了几项新的职责:
1、协助高管层拟订、修改合规政策,并报董事会核准。
2、牵头负责全行合规