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2012银行从业考试个人理财考试题库
单项选择
根据我国证券法规定,对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是( B )
A、客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细,并与客户的银行结算账户和客户的证券资金账户之间建立对应关系
B、证券公司应妥善保管客户的开户资料,委托记录,交易记录和内部管理各项资料,保持期不得少于10年
C、在证券公司破产或者清算时,客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产
D、禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金
2、为了弥补客户临时性资金短缺,一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立( A )
A、信用卡账户 B、扣款账户 C、定期存款账户 D、交易账户
4、一般来说( B )
A、债券到期期限越长,贴现债券价格越高 B、债券价格与市场利率反向变动
C、债券面值越大,贴现债券价格越低 D、债券价格与到期收益率同向变动
5、期货合约的特点包括;1. 标准化合约 2. 履约大部分通过对冲方式 3. 合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保 4. 合约的价格有最大变动单位和浮动限额( C )
A、1 3 4 B、1 2 4 C、1 2 3 D、2 3 4
6、根据个人外汇管理办法实施细则,个人当日提取外币现钞累计等值( B )美元以下(含)的,可以在银行直接办理
A、5万 B、1万 C、 D、2万
下列关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述中,错误的是( C)
A、具备有效市场风险识别,计量,检测和控制体系
B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员,从业人员
C、信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大事件
D、具体有相应的风险管理体系和内部控制制度
8、陈小姐将1万元用于投资某项目,该项目的预期收益率为10%,项目投资期限为3年,每年支付一次利息,假设该投资人将每年获得的利息继续投资,则该投资人三年投资期满将获得的本利和为( C )
A、13500元 B、13000元 C、13310元
下列关于客户信息收集的表述中,不恰当的是A)
A、为了得到真实信息,数据调查表必须由客户亲自填写
B、在客户填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以解释
C、如果客户处于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
D、客户的人才和财务资料可通过与客户沟通获得
9、根据证件会关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知,商业银行保证收益理财计划业务的市场准入,应适用(B)
A、注册制 B、审批制 C、备案制 D、报告制
10、下列对股票和债券特征比较的表述中,错误的是( B)
A、普通股票所有者可以参与公司决策,债券持有者则通常无此权利
B、股票的风险总是比债券的风险高
C、股票不具备偿还性,而债券到期时发行人必须偿还债券本息
D、股票的期限是不确定的,债券通常有确定的到期日
11、银行个人理财业务人员的下列行为符合信息保密准则要求的是( D )
A、与本机构同事谈论客户的社会地位
B、任何情况下都坚持严守客户信息,不向单位或个人泄漏
C、将长期没有业务往来的客户名单透漏给其他机构
D、在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
12、投资规划中,进行资产配置的目标是( A )
A、风险和收益的平衡 B、风险最小化 C、效用最大化 D、收益最大化
13、对投资需求增长有刺激作用的财政政策是(D)
A、再贴现率从2%% B、政府引入销售税
C、政府在市场上出售外汇基金票据 D、政府购买增加
14、根据中华人民共和国证券法,下列不属于内幕信息的是(B)
A、公司债务担保重大变更 B、公司营业用主要资产的报废价值达到该资产的10%
C、公司增资计划 D、公司的收购计划
15、商业银行法规定,商业银行的主要经营业务不包括(A)
A、发行股权证券 B、发行金融债券
C、发放短期,中期和长期贷款 D、吸收公众存款
16、下列属于基金管理人职责的是(B)
A、及时办理清算,交割事宜 B、确定基金收益方案,向持有人分配收益
C、办理或委托其他机构办理基金份额的发售,申购,赎回和登记事宜
D、计算并公告基金资产价值
17、根据我国信托法的规定,委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为,委托人应在知道或应当中的撤销原因之日起( A )内行使,未行使的,申请权取消
A、一年 B、半年 C、3个月 D、1个月
18、从中国境外缺的所得的纳税义务人,应当在年度终了后(B)日内,将应纳的税款缴入国库,并向税务机关报送纳税申请表
A、60 B、30 C、15 D、7
19、商业