信用社合规部ⅩⅩ年工作总结.doc

ⅩⅩ信用社合规部ⅩⅩ年工作总结
今年,我市合规部在上级联社的正确领导下,在人民银行及银监部的指导和监督下,紧紧围绕省联社“抓好立规,强化循规,全面合规”的工作思路,以风险防范为本,建立科学有效的合规管理体系,为我市农信社合规守法经营和稳健可持续发展提供保障,现将今年的工作总结如下:
一、主要工作完成情况
1、做好合规性审查工作。合规部积极参与各项业务合规性的审查工作,如柜面交易权限修改、ⅩⅩ市农村信用合作联社转授权的合规合法性审查,抵债资产拍卖现场见证等。
2、加强制度执行力的督察。针对辖内个别员工存在“有章不循,违规操作”的现象,合规部把合规管理定为ⅩⅩ年工作的重点。在监稽、安全保卫等部门的积极协助下,制度执行力督察小组在辖内共进行30多次督察检查活动,通过现场检查、翻看监控录像和谈话了解等办法,及时发现和纠正一些违规操作行为,并对相关责任人进行问责。今年一共经济处罚49人次,罚款4650元。通过处罚与教育相结合的方式,使员工明白“违规就要付出代价”的道理,通过制度执行力的督察活动,有力地提高了员工的制度执行力,进一步规范了员工的业务操作行为,在辖内营造出一种浓厚的
合规合法经营氛围。
3、注重合规文化宣传,提高员工的合规文化意识。今年第一季度,我社在辖内32个营业网点悬挂“主动合规,从我做起”的宣传横幅,目的旨在提高员工的主动合规意识,严格执行各项业务操作流程,做到规范操作,合规经营。
4、周密部署,切实抓好反洗钱工作。
(1)、规范反洗钱工作,明确责任。为了规范我社反洗钱工作,落实反洗责任,将反洗钱工作纳入业务经营考核,做到责任到社到人。今年联社与各信用社、机关部室签订了《反洗钱目标管理责任书》,信用社与全体员工签订了《反洗钱目标管理责任书》,做到层层落实责任,使反洗钱工作落到实处。
(2)第二季度起实行反洗钱绩效季度考核。在季度考核100分制中实行最高5分的倒扣分制。绩效考核的开展,把员工的收入与反洗钱工作业绩有机结合起来,大大提高员工反洗钱工作的积极性。
(3)努力提高反洗钱工作水平。随着数据大集中系统的上线,反洗钱的操作规程也不断更新。我部反洗钱专员积极协助基层社信息报告员进行反洗钱大额交易和可疑交易的报告,对基层信用社出现漏报、错报、迟报的大额和可疑交易报告进行提醒和督促,不断提高我市农村信用社反洗钱数据报送的质量。今年6月份我部组织在辖内开展了一次反洗钱工作专项检查,
对在检查中发现的不尽职调查客户身份、漏登记大额交易或大额登记不完善、迟报、错报大额和可疑交易报告等现象进行了督促整改,进一步提高了我市农村信用社反洗钱能力。
(4)、整章建制,搭建反洗钱工作制度,促进反洗钱工作的顺利开展。为建立健全我市农村信用社反洗钱工作体系,规范我市农村信用社反洗钱管理工作,切实反洗钱工作职责,维护国家金融安全。我部根据国家法律、法规和上级联社的有关制度,4月份制定了《ⅩⅩ市农村信用合作联社反洗钱工作管理办法》,后根据《转发中国人民银行办公厅关于应用机构信用代码辅助开展客户身份识别通知》的要求,6月份对《ⅩⅩ市农村信用合作联社反洗钱工作管理办法》进行了修订。重新制订了《ⅩⅩ市农村信用合作联社反洗钱工作管理办法(修订版)》,指导辖内各基层社有条不紊地开展反洗钱工作。
(5)、加强反洗钱知识培训,提高员工的反洗钱工作能力。在今年