证券有限责任公司融资融券业务客户信用账户管理办法.doc

ⅩⅩ证券有限责任公司融资融券业务客户信用账户管理办法
总则
为加强公司融资融券业务账户管理,规范业务操作规程,明确各岗位的职责分工,根据中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》等有关规定,以及公司《融资融券业务试点管理办法》等制度,制订本办法。
本办法所称客户信用账户包括客户信用证券账户和客户信用资金账户。客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的二级明细账户,用于记载客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。客户信用资金账户是公司客户信用交易担保资金账户的二级明细账户,用于记载客户交存的、担保证券公司向客户融资融券所生债权的资金。
公司客户信用账户由营运管理部归口管理,营业部是落实客户信用账户具体操作的一线部门,融资融券业务部、营销管理总部、信息技术部、合规管理部、风险管理部、审计监察部在各自职责范围内对各营业部客户信用账户管理工作提供技术支持和监督管理。
营业部具备登记结算公司上海、深圳分公司授予的开户代理点资格并获得总部授权后,方可为客户开立信用账户。在为客户开立账户前,总部和营业部必须对其从事融资融券交易的资格进行审核,符合条件并签署《融资融券业务合同》生效后的客户方可开立客户信用账户。
本办法适用于公司开展融资融券业务的有关部门及各营业部。
信用证券账户管理
本办法所称信用证券账户相关业务是指公司按照登记结算公司上海、深圳分公司提供的配号,为客户开立信用证券账户以进行信用交易业务。
客户信用证券账户相关业务包括:
一、客户信用证券账户开立;
二、客户信用证券账户注册资料查询;
三、客户信用证券账户注册资料变更;
四、客户信用证券账户卡补办;
五、客户信用证券账户注销;
六、客户信用账户的冻结、解冻;
七、客户信用账户的司法冻结、解冻;
八、客户信用账户股份的非交易过户;
九、其它与客户信用证券账户开户有关的业务。
第一节开户业务代理资格管理
具备登记结算公司上海、深圳分公司授予的开户代理点资格,获得开展融资融券业务资格的营业部,才具有信用账户开户权限。营业部须按登记结算公司上海、深圳分公司业务规则为客户办理信用证券账户开户业务。
第二节信用证券账户的费用
客户信用证券账户相关业务收费按照登记结算公司上海、深圳分公司颁布的信用账户业务收费规则执行。
各营业部应严格按照规定的标准向客户收取费用,不得擅自提高、降低或变相提高、降低收费标准。
第三节信用证券账户开立
客户未开立普通证券账户或普通证券账户开户不满监管部门规定时间,或其普通证券账户为休眠证券账户、或被受理开户的证券公司申报为不合格证券账户或风险处置证券账户且仍未完成规范的,登记结算公司不予配号。客户只能选择一家证券公司,深沪市场各申请开立一个信用证券账户用于融资融券交易。
客户在公司签署《融资融券业务合同》生效后,可向营业部申请开立信用证券账户。客户申请开立信用账户时,必须临柜办理,个人客户严禁委托他人办理。营业部通过登记结算公司的代理开户平台,为客户办理信用证券账户的开立手续。营业部在为客户开立信用证券账户时,应认真审核开户资料,确保客户证券账户信息的真实性、准确性和完整性,客户信用证券账户必须符合实名制要求。
营业部受理客户开立证券账户的申请前核验下列材料:
一、个人客户
(一)中华人民共和国有效居民身份证(以下简称“身份证”);
(二)填妥的《自然人信用证券账户注册申请表》(格式见附件一);
(三)客户普通证券账户卡。
二、机构客户
(一)已年检的企业法人营业执照(副本)或注册登记证书;
(二)组织机构代码证(副本)、税务部门年检合格的税务登记证明;
(三)《法定代表人证明书》与《法定代表人授权委托书》(附件四);
(四)法定代表人的有效身份证;
(五)授权代理人有效身份证;
(六)填妥的《机构信用证券账户注册申请表》(附件二);
(七)法人普通证券账户卡。
以上材料均须提供原件,其中机构客户提供的材料均须加盖机构公章。
三、开户营业部审核申请材料应注意:
(一)每个客户可开立上海、深圳信用证券账户各一个,不得重复开户;
(二)现役军人、人民武装警察所持军人证、武警证不得开立证券账户;
(三)不规范的身份证号不得开立账户。身份证号应为15或18位数,首位数必须为1—9,中间必须为0—9,数字间不得有空格,出生月、日分别为01—12、01—31,18位数的末位必须是大写字母“X”或0—9的数字;
(四)名称中涉及电脑无法录入的汉字,应用全角左半括号加同音字或形近字代替,例如“陈容喆”,应录入“陈容(吉”;“朱鎔喆”,应录入为“朱(容(吉”;
(五)未满18岁的未成年人不得开立证券账