财政与金融金融4金融工具.ppt

金融工具
学习目标
知识目标:
了解金融工具的类型
掌握金融工具的特征及其分类
重点掌握票据、债券、股票、证券投资基金的主要内容
能力目标:
能够区分基础性金融工具和衍生金融工具
能够描述票据、债券、股票、证券投资基金的特征
一、金融工具的特征与种类
本章提要
二、基础性金融工具
三、衍生金融工具
说出你所知道的金融工具
第一节金融工具的特征与种类
金融工具:是证明债权或所有权的合法凭证,是载明资金供求双方权利、义务关系的合约。
一、金融工具的特征
(一)偿还性(期限)
(二)流动性
(三)风险性
(四)收益性
画出各个特征之间的关系图
二、金融工具的种类
,可分为短期金融工具和长期金融工具。
短期金融工具又称为货币市场工具,主要指偿还期在1年及1年以下的金融工具,包括商业票据、国库券、大额可转让存单等。
长期金融工具又称为资本市场工具,主要指偿还期在1年以上的金融工具,包括股票、债券等。
,金融工具可分为直接金融工具和间接金融工具。
直接金融工具是指在金融市场上进行直接融资活动中所使用的工具,如商业票据、公司债券、股票。
间接金融工具是指在间接融资活动中所使用的工具,通常是由银行等金融机构发行的凭证,如存单、保险单。
二、金融工具的种类(续)
,金融工具可分为基础性金融工具和衍生金融工具。
基础性金融工具又叫原生金融工具,是指在实际信用活动中出具的能证明信用关系的合法凭证,如商业票据、股票、债券等。
衍生金融工具是在基础性金融工具之上派生出来的可交易凭证,如金融期货合约、期权合约等。
商业票据、国库券、三年期国债、股票、活期存款、三年期定期存单、封闭式基金、股指期货
说出他们的分类
短期、长期
基础、衍生
直接、间接
情境
情境1 老张家有20万元存款,准备拿去投资。于是老张夫妇和子女召开了一个家庭会议商量投资的事
子项目
子项目1:识别各种主要金融产品并运用其进行家庭的理财投资
情境
女儿说:听说炒股赚钱快,不如买股票吧,到时候保证全家数钱数到手抽筋。老张问,什么是股票,买股票有什么好处啊?你怎么回答?
:女儿啊,什么是牛市、熊市,股票在哪买啊?你怎么回答?
:股票风险大,买基金或者债券吧,比较稳妥。老张的疑问又来了,他也不熟悉基金和债券。你怎么跟他介绍?

听了儿子和女儿的话老张觉得股票、基金和债券都是不错的投资方式,但是他不清楚这三种方式有什么区别。你能告诉他吗?
,老张夫人说话了,我那天去菜市场买菜,听说现在都流行买保险啊,无风险,这到底是个什么玩意儿?你怎么回答?
,儿子,夫人说的都很有道理,这下他就拿不定主意了。
你能帮他设计一个好的方案吗
任务
,描述其特征

,描述其特征
、债券和基金
,描述其特征