大额资金支付管理办法.doc

大额资金支付管理办法

“MsoNormal” style=““>为加强资金管理,防范操作风险,结合我区业务经营情况,特制定本办法,请遵照执行。
“MsoNormal” style=““>一、汇出资金管理
“MsoNormal” style=““>1、同一账户当天汇出资金在50万元以上和当天累计汇出资金超过100万元至500万元以内,由主任审查同意后才能汇出款项;当天累计汇出超过500万元的由或审查同意后才能汇出。
“MsoNormal” style=““>2、同一账户当天汇出资金超过100万元至300万元以内,由营业部业务主管审查; 同一账户汇出资金当天超过300万元和当天累计汇出资金超过500万元至1000万元以内,由部长或分管主任审查同意后才能汇出;当天累计汇出资金1000万元以上由或审查同意后汇出。
“MsoNormal” style=““>3、汇出款项划转,单笔汇出超过100万元至400万元,由清算中心业务主管审查;单笔汇出超过400万元和当天累计汇出资金超过500万元至1000万元以内,由或审查;当天累计汇出超过1000万元,由或审查。
“M
soNormal” style=““>4、存放同业款项划转,由出具资金调拨通知单, 根据资金调拨单内容办理。单笔金额1000万元以内,由或审查;单笔超过1000万元由或审查同意后,方能办理。
“MsoNormal” style=““>二、现金管理
“MsoNormal” style=““>1、现金库存管理。各营业网点必须严格执行现金管理规定,确保资**全,现金库存限额应控制在联社核定的库存限额之内,超过限额部分及时送存联社。
“MsoNormal” style=““>2、取现金,应提前一天报,特殊情况列外。
“MsoNormal” style=““>3、同一账户当天支取现金和**向清算中心当天支取现金超过50万元,需经审查。同一账户当天支取现金超过50万元至100万元以内,由业务主管审查;超过100万元需经审查。
“MsoNormal” style=““>4、向同业存取现金,由开具资金调拨单,当日支取现金500万元以上,由审查后办理。
“MsoNormal” style=““>三、其它