消费金融反欺诈与套现课件.pptx

反欺诈与套现
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目录
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欺诈与套现的识别和应对
案例介绍
向欺诈和套现宣战
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认识欺诈
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认识套现
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向欺诈和套现
宣战!
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郑重声明:
向欺诈和套现宣战
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所有员工和合作伙伴必须以诚信为最高原则;佰仟金融对所有不诚信的行为和人员采取“零容忍”政策;
对于针对外部欺诈和套现行为,我们将利用一切资源和手段,追究到底,做到“犯我必究!”。
管理者对于团队的诚信和反欺诈工作负有直接的管理责任,对于严重管理疏忽和失察的,我们将追求其管理责任。
目录
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认识欺诈
认识套现
欺诈与套现的识别和应对
案例介绍
向欺诈和套现宣战
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向欺诈和套现
宣战!
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欺诈的分类
按手法
身份欺诈:
假身份证件
冒用他人身份
信用欺诈:
使用虚假资料、信息
无还款能力和意愿
套现
按主体
内部欺诈
(包括内外勾结)
外部欺诈
(包括商户欺诈)
按形式
个人欺诈
有组织欺诈
认识欺诈
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你会碰到什么情况(请思考,如下是哪一类欺诈):
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情景一:
客户所持身份证明显是假的,找“办证”小广告办的那种。
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情景二:
客户长得跟他所持身份证上的照片不相像,明显不是一个人。
情景三:
客户称他在某工厂工作,但询问到具体工作地点、工作内容和工作时间,客户支支吾吾,销售认定客户不在该工厂工作。
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情景四:
客户称他每个月3500元工资收入,但询问到具体每月缴纳个税和社保情况,客户所答明显与常识不符。销售认定客户说谎。
认识欺诈
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欺诈的危害
团队
公司
个人
奖金减少/倒扣/赔偿
诚信积分得不到
工作效率降低
长期风控表现不合格,无法获得晋升机会,甚至予以辞退
团队整体风控表现被拉低,团队奖金或受影响
整体工作效率降低
拖累其它团队工作效率和质量(如审核、运营、安全、催收)
坏账多,公司利益受损
影响公司整体风控策略,进而影响公司整体销售策略,可能造成业务收缩
公司声誉和形象受到影响
认识欺诈
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必须重拳出击,消灭一切欺诈!
认识欺诈
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认识欺诈
认识套现
案例介绍
向欺诈和套现宣战
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欺诈与套现的识别和应对
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向欺诈和套现
宣战!
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套现实际是欺诈行为中的一种,因其大范围存在和严重危害,我们在此单独介绍;
套现是指:客户办理分期业务的目的不是使用商品,而是将商品变卖获得现金;
套现一般由中介组织,利用网络或“小广告”及其它手段吸引无知(或缺钱)客户,输送到信用卡、小额贷款或消费金融公司办理业务;这种客户多半是被骗上门,商品交由中介处理,最后得很少现金。套现中介多是社会闲散人员,对客户采取威胁、利诱和欺骗等非法手段,他们的所为是违反刑法的行为。
目前,“套现”是小额贷款行业的首要敌人。
认识套现
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