费用核定.doc

表**市商业银行营销费用挂钩系数模拟表
项目
支行挂钩基数
支行挂钩比例或金额(元)
部门挂钩基数
部门挂钩比例或金额(元)
存量
营销
费用
按2004年贷款基数(自营)
%
按2004年贷款基数(直营)
%
按2004年贷款基数(直营)
%
按2004年企业存款基数(直营)
%
按2004年企业存款基数(自营)
%
按2004年同业存款基数
——
按2004年企业存款基数(直营)
%
按2004年储蓄存款基数
——
按2004年同业存款基数
%

——
按2004年储蓄存款基数
%
按2004年储蓄存款基数(个人部专柜)
%
增量
营销
费用
企业存款日均新增(自营)
%
企业存款日均新增(直营)
%
企业存款日均新增(直营)
%
系统企业存款日均新增(不含直营)
%
同业存款日均新增
%
同业存款日均新增
%
储蓄存款日均新增(支行)
%
公司类贷款时点新增(直营)
%
公司类贷款时点新增(自营)
%
个人存款日均新增(直营)
%
公司类贷款时点新增(直营)
%
个人消费贷款时点新增(直营)
%
个人住房贷款时点新增(自营)
%
中间业务净收入(部门可控部分)
%
个人消费贷款时点新增(自营)
%
核销呆账
%
中间业务净收入
%
不良贷款压缩额及利息现金回收额(含五级分类和一逾两呆)
%
呆账核销
%
系统中间业务净收入
%
不良贷款压缩额及双呆贷款利息现金回收额
%
国际业务结算量
%
不良贷款本息现金回收(五级分类)
%
结售汇业务量
%
表**市商业银行支行日常费用定额模拟表
费用类别
费用项目明细
费用定额
支行日常
包干费用
水电费
根据2001、2002年水电费支出平均水平确定
房租
按2003年房租合同核定
电子通讯设备运转费用
按每个网点500元、营业部1000元核定(由市分行统一采购)
网络通讯费
按各行网络通讯线路条数及单价确定(由市分行统一支付)
保险费
按行政部提供2002年业务车入保清单核定(由市分行统一支付办理)
钞币运送费用
各行运钞车每车每年按5000元修理费及行车里程百公里耗油量、行驶公里核定油耗;按规定的入保项目核定保险费、年审费等(市分行统一支付)
安全防护费、物业管理费、公杂费、印刷费、书刊资料费、差旅费、出纳费用、低值易耗品支出、取暖费、劳动保护费、绿化费、电信费、邮政费
按人头数核定,人均每月300元
业务用车费
按定编公务用车行车里程百公里耗油量及路程核定油耗、养路费、年审费等
业务用车修理费
定编车辆业务车每车每年按5000元(由市分行统一修理)
税金
根据实际应交纳的房产税、土地税等核定(由市分行统一修理)
其他费用
2002年内退人员实际工资、医保