XXX农村商业银行员工违规行为积分考核暂行办法.doc

XXX农村商业银行员工违规行为积分考核暂行办法

XXX农村商业银行
员工违规行为积分考核暂行办法

第一章总则
第一条为了维护XXX农村商业银行各项工作正常经营,规范各岗位操作程序,确保各项法规制度贯彻执行。根据《安徽省农村合作金融机构“双建”推进年活动实施方案》的要求及参照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》为依据,制定本办法。
第二条本办法适用于辖各营业网点员工违规由本网点合规督导员进行违规行为积分登记(注:合规督导员自身岗位违规由A、B角相互监督登记及联社稽核人员监督登记),按月汇总上报员工违规行为积分明细表,并登记员工违规行为积分管理卡。
第四条员工违规行为积分标准按照《XXX县农村信用合作联社违规问题类型及性质认定参照标准》中的重大、风险和一般问题进行考核计算;每一项违规问题,根据检查主体的不同,按照“自查从轻、他查从重”的原则考核计分,具体考核标准为:营业网点合规督导自查发现并报告的每一项重大问题按20分、风险问题按5分、一般问题按1分计算违规积分;总部检查发现的每一项重大问题按40分、风险问题按10分、一般问题按2分计算违规积分;上级主管和银监部门检查发现的每一项重大问题按60分、风险问题按20分、一般问题按4分计算违规积分。
第五条严格合规督导问责制,对合规督导员自查应发现未发现的,被总部检查、上级检查和外部监管发现的风险问题、重大问题或经济案件,给予应检查而未检查的合规督导员按该问题的性质进行违规行为积分比例记分,即重大问题按30%记分、风险问题按20%记分;一般问题视整改情况记分,对在总部及上级检查前已整改的不记分,而未整改的按10%记分。 1

第六条员工违规行为实行岗位积分,采取“按月统计、季度考核、年度总评”的方式进行考核。考核结合具体实际,对一人多岗的,以岗位违规为考核对象,根据岗位违规行为性质按照主要岗位违规行为积分100%记分、其他岗位按照违规行为积分80%-100%记分。
第七条员工违规行为月度积分考核,按照以下标准进行相对应的处罚与处理:①违规行为月度积分达到20分以上(含20分,下同)者由总部相关职能部门进行诫勉谈话;②违规行为月度积分达到30分以上者给予警告处分并通报批评及给予一定经济处罚;③违规行为月度积分达到40分以上者联社视违规情节给予相应的组织处理或纪律处分。
第八条员工违规行为年度总评积分考核,按照以下标准进行相对应的处罚与处理:①违规行为年度累计积分达到200分以上(含200分,下同)者由联社职能部门进行诫勉谈话并给予相应经济处罚;②违规行为年度累计积分达到300分以上者给予警告处分并通报批评及给予一定经济处罚;③违规行为年度累计积分达到400分以上者联社视违规情节给予相应的组织处理或纪律处分。
第九条对年度年终总部将汇总员工个人全年违规行为积分,并纳入岗位年度岗位工资考核,按照全年岗位工资的20%×[(1000-全年违规积分)÷1000]进行考核。

第二章支行行长管理岗
第十一条以下违规重大问题按照自查20分、总部检查40分、上级主管和银监部门检查60分进行积分考核:
1、批准向不符合借款人条件或降低借款条件向借款人发放贷款的;
2、未经上级行社批准发放跨区域贷款的;
3、批准发放应按规定履行大额贷款报备手续而未履行报备手续的贷款的