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关于开展洗钱类型分析工作的通知
各农村信用县级行社:
为深入实践风险为本的反洗钱方法,提高反洗钱义务主体风
险防范能力和可疑交易监测水平,根据《中华人民共和国反洗钱
法》等法律,制定了《洗钱类型分析工作规划》(附件1),各行社要参照《规划》开展本机构洗钱类型分析工作,现就执行《规划》有关事项通知如下:
(一)定期撰写本机构洗钱类型分析报告。2013年上半年机构洗钱类型分析报告在2013年6月30日前上报。
(二)报告的基本内容。各银行撰写洗钱类型分析报告应突出本机构特点,包括但不限于如下内容:
;
、地区、行业、业务分布、产品类型情况;
;
、上游犯罪案件情况;
;
。
三、各单位在分析可疑交易报告类型时,可参考《可疑交易类型和识别点对照表(银行业参考版)》(附件2)和金融机构自定义筛选指标以及实践经验。
四、各行社反洗钱部门发现洗钱风险情况,应及时在本系统内部进行风险提示,并督促相关业务部门和分支机构落实提示内容;必要时,将风险提示内容作为内部审计、检查的参考;注意将风险提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合,有效防范洗钱风险。
附件:1、洗钱类型分析工作规划
2、可疑交易类型和识别点对照表(银行业参考版)
洗钱类型分析工作规划
为贯彻落实风险为本的反洗钱方法,科学分析我国面临的洗
钱威胁情况,奠定国家洗钱风险评估工作基础,制定本工作规划。
一、概念界定
洗钱类型分析方法是运用类型学1工具、分析洗钱活动规律的研究方法。根据类型学的基本分析步骤,洗钱类型分析的主要工作是以洗钱及上游犯罪活动关键特征为标准,将洗钱活动划分为不同类型,分析其规律特点,从而综合判断洗钱形势和风险分布情况。
二、背景
(一)进行洗钱类型分析是国内反洗钱实际工作的需要。近
年来,新型洗钱犯罪层出不穷,洗钱手法日趋复杂,金融机构合
规经营存在巨大风险,监管、执法部门面临严峻挑战。根据国际
标准和反洗钱形势要求,我国正在实施风险为本的反洗钱监管方
法,其前提就是必须掌握洗钱风险状况,而洗钱类型分析方法正
是评估外部洗钱威胁(即洗钱活动)的重要方法。
(二)进行洗钱类型分析是国际反洗钱发展要求。洗钱类型
学是研究复杂社会问题的一种分析工具,在社会科学领域有着广泛运用。类型分析基本步骤有三:第一,确立类型划分标准;第二,根据标准将研究对象予以归类;第三,分别研究各类型的规律,比较分析类型间的相互关系,综合得出研究对象的整体结论。分析一直是国际反洗钱工作的重要内容之一,金融行动特别工作
组(FATF)成立了专门的类型工作组,对重点洗钱类型进行专题
研究,很多成果已转化为国际标准。2012年新《40项建议》第
一条要求各国应当开展国家洗钱风险评估工作。根据FATF关于
“洗钱风险”的定义,洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家(或
体系)薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。因此,国家洗钱风险
评估包括外部威胁评估和内部漏洞评估。洗钱类型分析即外部威
胁评估,是国家洗钱风险评估的重要组成部分,只有做好洗钱类
型分析,才能从国家层面科学评估洗钱风险。
三、目的
(一)风险预警。通过洗钱类型分析,为风险为本的监管方
法提供实证依据,并及时提示金融机构风险情况,指导其有针对
性地加强风险管理,提高整体风险防控能力。
(二)监测指标。通过洗钱类型分析,研究主要洗钱类型和
特点,总结相应的可疑交易识别分析方法,为金融机构自主建立
监测指标提供参考,提高金融机构可疑交易监测水平。
(三)构建国家洗钱风险评估体系。做好国内洗钱类型分析
工作,构建洗钱类型分析体系,在此基础上结合内部漏洞评估,
共同构建国家洗钱风险评估体系。
四、洗钱类型分析体系基本构成
(一)框架。洗钱类型分析体系包括国内和国际两部分,以
国内为主、国际为辅。国内洗钱类型分析体系包括三个层次:一是地区层次,由中国人民银行分支机构牵头开展本地区洗钱类型
分析工作;二是行业层次,挑选银行业、证券业、保险业、支付
业重点机构开展本行业的洗钱类型分析工作;三是国家层次,在
地区和行业系统分析体系的基础上,由中国人民银行总行开展国
家洗钱类型分析工作,从而形成覆盖国家、地区和行业三个层次
“三位一体”的洗钱类型分析体系。国际方面,由中国人民银行
总行组织开展境外洗钱信息监测工作,作为国内类型分析体系的
补充。
(二)信息来源。从洗钱类型分析体系整体看,其国内信息
来源包括侦查机关通报案例、金融机构可疑交易类型信息(即可
疑交易