全面风险管理.ppt

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银行全面风险管理实践
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主要内容
风险治理架构
全面风险管理制度
巴塞尔新资本协议实施及建设情况
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公司结构(1/2)
分行、子公司
和其它参股公司
营销及产品部门
风险管理部门
综合管理部门
财务审查委员会
分支机构管理委员会
信息科技审查委员会
资产负债管理委员会
风险管理委员会
业务创新委员会
信贷审查委员会
信用风险管理委员会
市场风险管理委员会
操作风险管理委员会
战略委员会
风险管理委员会
审计委员会
关联交易控制委员会
高级管理层
内部审计局
支持与保障部门
地区内部
审计分局
股东大会
董事会
监事会
监督委员会
提名委员会
薪酬委员会
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公司结构(2/2)
由鸭蛋股东大会、董事会、监事会和高级管理层组成的治理架构,形成了权力机构、决策机构、监督机构和管理层之间的相互协调和相互制衡机制。
鸭蛋董事会下设六个专门委员会,分别在战略、审计、风险管理与关联交易控制、提名与薪酬方面协助董事会履行决策和监控职能。
鸭蛋构建起由风险管理体系、风险监控评价体系、独立的内部审计体系及内部控制体系构成的风险管理与内部控制机制。
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风险管理组织架构图
董事会
行长
董事会风险管理委员会
风险管理委员会
资产负债管理委员会
副行长
首席风险官
资产负债管理部
风险管理部
分行管理层
分行风险管理部门
信贷管理部
信用风险管理
市场风险管理
流动性风险管理
内控合规部
操作风险管理
分行层面
总行层面
董事会层面
注:总行风险管理部直接向首席风险官汇报工作;分行层面的各风险管理部门同时向总行层面的相应风险管理部门及分行的管理层汇报。
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董事会
风险管理组织架构:董事会
主要负责制定风险管理战略和风险管理的基本管理制度。
监督制度的执行情况,承担全行风险管理的最终职责。
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在董事会之下设立了风险管理委员会,主要负责审核和修订本行风险管理战略、风险管理政策等,对其实施情况及效果进行监督和评价,并向董事会提出建议等。
根据本行总体战略,审核和修订本行风险管理战略、风险管理政策和内部控制流程,对其实施情况及效果进行监督和评价,并向董事会提出建议
监督和评价风险管理与内控的业务及流程,并提出改善意见
监督和评价高级管理人员在信用、市场、操作等风险方面的风险控制情况
定期评估全行风险状况并向董事会提出建议
在董事会授权下审核批准超过行长权限的和行长提请本委员会审议的重大风险事项或交易项目
风险管理组织架构:董事会风险管理委员会
董事会风险管理委员会
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高级管理层
主要负责执行董事会制定的风险管理战略,制订风险管理的程序和规程,管理本行各项业务所承担的风险。
高级管理层风险管理委员会是鸭蛋银行行长进行风险管理的决策机构。
风险管理委员会下设各专业风险管理委员会,分别负责信用风险、市场风险和操作风险管理。
资产负债管理委员会负责全行流动性风险管理。
风险管理组织架构:高级管理层
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总行行长、副行长、首席风险官
公司业务一部
投资银行部
金融市场部
机构业务部
个人金融业务部
结算与现金管理部
银行卡业务部
资产托管部
风险管理部
资产负债管理部
信贷管理部
授信业务部
信用审批部
内控合规部
法律事务部
财务会计部
管理信息部
人力资源部
信息科技部
运行管理部
城市金融研究所
营销及产品部门
风险管理部门
综合管理部门
支持与保障部门
风险管理组织架构:高管层面风险管理委员会(1/3)
委员会成员
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高管层风险管理委员会提出全行的信用风险、市场风险及操作风险管理的战略和政策,并就有关事宜向本行董事会风险管理委员会提出建议;
按照董事会及其风险管理委员会要求,审议全行风险管理事项;
审议应当向董事会风险管理委员会报批的有关议案;
该委员会作为总行层面的风险管理决策机构,审议、制定风险管理政策、制度和计划;
审议风险管理报告、专项报告和其他重大风险事项,并向董事会风险管理委员会和董事会全体成员报告。
风险管理组织架构:高管层面风险管理委员会(2/3)
委员会职能