课程大纲
一份保单的构成
专业化递送保单的好处
递送保单六步骤
一份保单的构成
投保书
正式保险条款
保险利益表*
客户服务指南
发票及保单回执
当客户顺利通过核保,保险公司会准备一份正式的保单,包括如下几个部分:
回执很重要
注:依据险种不同,短险及附加险等险种保单没有保险利益表。
回执是附加在保单最后,具有法律效力的凭证
沿线
手撕
签名处
收取回执的相关规定
代理人在收到保单后,必须在三日内将保单送达投保人,并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期,于签字后二日内将回执交至本营业区保单回执管理岗
代理人有回执未回销的,不予办理离职手续
代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损害公司利益之严重后果的,统一由监察审计部处理并公开通报
提升诚信专业的形象
提升契约品质与继续率
避免发生理赔纠纷
延长您寿险职业生涯
专业化递送保单的好处
递送保单六步骤
步骤一、恭喜客户
步骤二、重申客户已同意的需求
步骤三、介绍保单内容
步骤四、详细解释保单条款
步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访
步骤六、要求转介绍
观看教学示范片
——《递送保单》
第一步:恭喜客户
目的:拉近与客户距离,打消客户疑虑,建立轻松良好的关系。
话术:××先生(女士),首先恭喜您获得了一份全面的保障,成为世界500强企业的客户之一。我今天来是将您投保的××计划的保单送给您
……
关键词:恭喜保障赞美
第二步:重申客户已同意的寿险需求
目的:提醒客户的需求,避免现场纠纷
话术:××先生(女士),您看,根据您目前的现状及您提出的寿险需求,我专门为您量身制订了这样一款××综合保障计划,对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护……
关键词:现状需求保障
第三步:介绍保单的构成及内容
目的:介绍保单的构成,引导客户认真阅读保单
话术:××先生(女士),这是您的保险单,里面包括投保书、条款、发票及回执、利益表和客户指南,接下来我会利用大约15-20分钟时间为您详细介绍保单条款内容,这项内容包含到您的切身利益,您一定要认真听哦!
如果我讲解的清楚,请您在回执处进行签名,其余部分较简单,您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服电话95511进行联系。
关键词:保单内容阅读 95511
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