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总结经验查找不足铆定目标真抓实干
确保完成全年保险发展目标
代理金融业务是邮政企业的高效业务、核心业务、重点业务。在市公司的正确领导和指导下,年初组织开展了“崛起·2011”上海邮政代理金融竞赛活动。通过全局干部职工的共同努力,取得一定的成绩,但与目标仍有很大的差距。1-,%,%,绝对值相差6个亿,从7月份的情况来看,余额的发展势头有所好转。但还是有个别单位效果不理想,尽管在上半年对后进的单位通过很多次经营分析会、业务推进会、邮政报专版推介宣传等方式予以推进,督促后进单位学先进,找差距,定措施,但还是有市南、市西、市北区局一直没有实质性的进展,完成全年进度不到30%,远远落后于其他各区县局,希望这些单位在下半年要奋起直追,确保市公司全年完成100亿余额目标。理财业务1-,%,理财邮银占比提升20%,得到了集团公司的表扬。,%,落后计划节点34个百分点,是目前金融业务发展的最主要的短板。
1-,%,,8-12月份,综合考虑储蓄余额增长和小额帐户管理费的减少等因素,8-,,缺口在4000万元左右。
从目前的发展状况来看,收入存在缺口的主要原因还是代理保险业务发展缓慢,虽然与去年同口径相比,%,但与市公司大发展的目标还有很大差距,%,所有区县局都没有按时完成计划节点目标。分析原因,主要体现在以下三方面:
市场的波动和思想认识的不到位,影响了发展的信心和决心。
上半年,由于部分保险产品到期后没有达到预期收益,各区县局均发生了保险集中群体投诉事件。投诉事件发生后,虽然代理业务局积极与相关保险公司加强联系,共同协商制定对策措施,指导网点尽快妥善处理,但仍很大程度上牵扯了网点管理人员和销售人员的精力,打击了一线人员发展代理保险业务的信心,部分区县局的管理人员和销售人员的思想上发生了变化,有了畏难情绪,认为在这样的形势下,保险发展不上去是情有可原的,首先在心理上为自己设好了防线,强调客观因素的影响。其次,对保险业务的发展失去信心,普遍存在保险业务不敢做、做不上去的思想,对进度的落后和上级的推进要求,以客观环境为挡箭牌来搪塞应付,而不是认真深入分析,寻求发展措施。相比,同样面临不利的销售环境,金山、南汇和奉贤区局能排除困难,坚定信心,在发展上取得不错的业绩。所以说,这不应该成为保险业务发展不力的理由和借口,根本问题还是思想认识是否到位?
发展信心和决心是否坚定?
专业营销队伍建设不稳定,影响了销售团队力量。
今年以来,监管部门对保险规范销售的要求越来越严格,不允许网点有保险公司的驻点人员,这就要求我们自己的专业营销队伍要跟上。而从上半年理财经理的队伍建设来看,年初一半以上的网点没有配备理财经理,保险销售基本靠高柜柜员完成。高柜销售保险,存在环境限制,隔着玻璃不能与客户顺畅地交流;还存在时间限制,客流排队,不能与客户长时间详细交谈,保险销量势必