银行员工合规感言.doc

合规标兵经验巡讲
尊敬的各位领导、同事们:
今晚,我非常荣幸能够与大家分享我在合规工作中的一些看法,虽然谈不上什么高见,但却是我在基层合规经营的过程中的一些体验,希望能对大家有所启发,同时也希望各位同事在微信或者电话里多与我交流。
对于合规,我最深刻的理解就是:“廉洁合规幸福人生”,树立正确的人生观价值观,有很强的合规意识,忠实履行职业操守,才是事业和家庭的最大保障。我身兼三重角色,作为党员,要贯彻党中央“三严三实”的理论精神,要务实,不要弄虚作假;作为营业部经理,我要指引网点的经营向着合规良性的方向发展,落实各种内控工作,确保内控案防安全运营;而作为家庭的支柱,更要对自己的事业和人生负责,不要越雷池一步。
相信大家与我的情形是一样的,既要守住自己的信念;又要履行自己的职责;更要为自己的家庭打算,每天兢兢业业,默默奉献,诚恳工作。
但银行经营是有风险的,也存在一些违规的事情。我经常与客户和社会打交道,是一个基层网点负责人,面对各种各样的人,有内部的员工,有外部的客户,也有上级领导,在与这三类人交往的过程中,更应该理解合规意识的重要意义和作用。真正要把握其实质和内涵,怎么合规协作,怎么合规营销,怎么合规联动。对于网点同事,大家讲究的是合规协作,大家目标一致,合规地出色地完成分行交待的任务;对于客户,就要讲究合规营销,既要满足客户的需求,也要严格不触犯
“十禁令”、“客户经理从业十二禁”、“员工违规行为处理规定”里面的规定;还要与上下级之间要合规联动,共同完成分行的经营目标。
我认为,要做好合规工作,关键是要做好以下三点:
执行工作详细规范,履职记载认真细致
日常认真分析经营中的风险点,及时防范和堵截风险。合规管理制度应该务实不务虚,对内控工作有责任心,绝不避重就轻,工作报告检查记录清清楚楚。按照2017年内控合规工作重点,我联合内控主管、大堂值班经理,对网点监督检查工作进行全面安排,切实落实定期检查、不定期检查,自查要严肃认真,一查一清,绝不留风险隐患。我坚持每月会随机抽取柜员和大堂现场的监控录像,查看网点现场管理薄弱环节,不时要回头看,提高网点现场管理水平,提升网点核算质量。
二、发挥带头表率作用,积极落实员工培训
组织早会、专题会学习分行内控案防和风险防范会议精神,接地气地开展每天早会内控一分钟制度,利用早会夕会对各类检查结果进行通报,组织网点学习规章制度、业务知识、案例等。每个早会所有大堂值班经理轮流主持内控一分钟,并做好学录;对学习后还出现问题,冲犯的违规人员、制度执行不力的人进行扣减绩效工资、诫勉谈话等处理,维护制度执行的严肃性,促进网点各项业务稳步、健康发展。
还有,加强员工业务培训。培养柜员自己查看远程授权的审核要素清单,加强员工的业务掌握力度,不要“半桶水”上柜,远程和扫描在没把握的情况下,自作主张,不断提高员工的业务技能。开展合规重点培训与合规风险防控定向辅导,每月分行的业务质量数据下来,我都会查看,对犯错比较高的柜员,先是大堂值班经理谈话提醒,连续犯错屡教不改坚决执行诫勉谈话。
三、认真解决存在问题,督办网点合规销售
有错就要改,自查不是要隐藏问题,而是网点要开诚布公,有一说一,务实不务虚。作为支行的合规经理,我要以身作则,立场坚定,对发现问题的地方,绝不姑息,一查一清,对任何细节,都不会听之任之