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目录
1情况介绍 3
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3
2财务分析 4
4
4
5
16
3规划目标 17
17
17
17
17
17
17
17
17
4投资规划 18
18
20
20
21
25
5教育投资规划 26
26
27
27
6居住规划 27
27
28
7保险规划 30
30
32
32
33
8退休规划 34
9个人税收及遗产规划 34
1情况介绍

家庭成员
姓名
年龄
职业
父亲
黄先生
49岁
个体
母亲
牟女士
46岁
个体
儿子
黄先生
22
大学学生
女儿
黄女士
12
小学生

[单位:元人民币]
资产
现金及活期存款
100000
预付保险费
20000
定期存款
100000
债券
0
债券基金
0
股票及股票基金
0
汽车及家电
250000
房地产投资
0
自用房地产
1000000
资产总计(1)
1470000
净资产(1)-(2)
1470000

目前家庭投资观念不强,几乎所有钱都存于银行。

房屋购置计划:由于我临近毕业,将来要出去工作,需要住房一套,大概需要80万元。
汽车购置计划:将来需要为自己购置一辆大约10万元的汽车。
家庭保障及养老计划:父母退休后,需要养老保障,经过计算支出大概需要50万元。
2财务分析

[单位:元人民币]
资产
负债
现金及活期存款
100000
信用卡贷款余额
0
预付保险费
20000
消费贷款余额
0
定期存款
100000
汽车贷款余额
0
债券
0
房屋贷款余额
0
债券基金
0
其他
0
股票及股票基金
0
汽车及家电
250000
房地产投资
0
自用房地产
1000000
资产总计(1)
1470000
负债总计(2)
0
净资产(1)-(2)
1470000
我们家庭目前属于成熟型家庭,基本没有负债。

[单位:元人民币]
收入
支出
父亲收入
10000
基本生活费开销
3000
母亲收入
5000
老人赡养费
1000
年终奖
0
子女教育费
2000
资产生息收入

保费支出
0
非定期休闲大额支出
0
收入合计
10000
支出合计
5000
节余
10000

[单位:元人民币]
年份
2011
2012
2013
1014
2015
2016
2017
2018
第几年
1
2
3
4
5
6
7
8
当年资金流入
190000
210500
231000
251500
272000
292500
313000
333500
收入
工资
10000
10500
11000
11500
12000
12500
13000
13500
房租
投资收益
180000
200000
220000
240000
260000
280000
300000
320000
当年资金流出
53570
55220
55870
272470
77170
155870
63470
216366
支出
生活费
30000
31000
32000
33000
34000
35000
36000
37000
保险费
8570
8570
8570
8570
8570
8570
8570
9766
教育费
10000
10500
11000
11500
12000
12500
13000
13500
还贷费
50000