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商业银行国际结算业务实训教程

东北财经大学出版社
二零零九年十一月
编委会
主编:
庞昊勇( 北京联合大学师范学院、教授、研究生导师)
编委:
沈伟基(中国人民大学教授、博导)
佟秋利(清华大学计算中心技术总监、副教授)
张璠(中国农业银行总行资产风险管理部副总经理、高级经济师、硕士)
王彤(中国长城资产管理公司投资管理部副总经理、高级会计师、博士)
童频(中国工商银行总行副总经理、高级经济师、硕士)
王玲(北京联合大学师范学院副教授)
林妍梅(北京联合大学师范学院讲师)
高成亮(北京联合大学师范学院副教授、博士)
张峰(北京联合大学管理学院讲师)
胡谷学院)
汪运栋(山东金融职业学院)
鲍静海(河北大学经济学院)
刘洋(河北大学经济学院)
马丽华(河北大学经济学院)
李浩然(河北大学经济学院)
刘从军(河北大学经济学院)
杜安国(广东轻工职业技术学院副教授)
李岩(大连职业技术学院)
杨天平(北京东方迪格软件有限公司)
总序
金融学专业是我国高校经济管理类的主要专业之一,主要培养社会主义市场经济建设需要的德
、智、体多方面全面发展的,重点面向操作与管理,面向业务第一线的应用型、,实践型的高级专门人才。
金融是现代经济的核心,建立和完善市场经济体系需要健康发展的市场,更需要金融教育的有力支持。经过50多年来的持续发展,我有了大幅度的提高。开办金融学专业的各类高等院校、职业技术院校,大多能从金融专业某个专业方向培养学生比较扎实的经济和金融理论基础及较高的金融信息分析能力。随着我国金融市场的逐步开放,目前,我国在国家货币政策、金融机构体系运行与管理以及金融市场的理论与实践等领域还非常缺少具有较高金融理论水平、实践水平以及能够独立胜任金融企业经营与管理、金融理论研究的各种金融类人才, 所以,在培养学生金融机构业务实际操作技能及实际管理技能方面,我们的金融实训工作更应得到普及与提高。在现阶段,如何加强高等院校、职业技术院校与金融机构的合作、如何促进金融学专业学生在实训中成长提高成为了我们高等院校、职业技术院校金融学专业教育的新课题。
从今年3月份起的3个多月内,我对《金融教学软件实训系列教程》中的5本书稿通读了两遍,该系列教材主要以北京东方迪格软件有限公司提供的商业银行综合业务、商业银行经营管理业务、商业银行国际结算业务、保险公司财险业务、保险公司寿险业务等最新版金融类专业教学软件为依托,以金融机构来区分实训课题和教育方法,该系列教材中的金融业务结合相关金融业的理论知识点,既有极强的理论指导性,又具有较强的实践性,有不少金融监管机构刚颁布的政策法规在教材中也得以及时的体现,也体现了较强的时效性,由此可以看出,编者们对该系列教材付诸了极大的热情、精力和努力,该系列教材不失为金融类专业实训教学、金融机构专业培训的好教材。
我们诚恳希望,通过《金融教学软件实训系列教程》的辅助,更多的高等院校金融学专业能坚持走教学与实训密切结合、持续发展之路,创新办学体制和机制,不断深化教育教学改革,全面推进素质教育,办出中,为我们国家日益发展的金融市场培养更多高质量的应用型金融人才。 
中华人民共和国教育部科技发展中心李刚
实验准备
系统介绍
系统内容
国际结算系统采用最新的数据大集中的新的三层体系结构,由操作前台、中间处理服务器和数据库服务器三部分组成,全行的国际结算业务数据集中在总行的数据服务器,提高了系统的运行效率、安全性和可维护性。
操作前台为业务处理的操作界面,处理数据的录入、简单检查、查询、经办、复核、授权和资料的维护等操作。
中台为业务处理部分,进行数据库连接、业务规则和数据检查、日初、日终、对前台传送的数据进行相应的处理、生成传票、对帐务进行处理等操作。并与报文清算系统相连,自动接收、发送报文。
国际结算系统与综合系统、外汇清算系统的关系
综合系统
境外银行
清算系统
国际结算系统
图1-1
系统功能
国际结算系统处理业务范围包括进口开证、进口来单、提货担保、进口代收、信用证通知、出口议付、出口跟单托收、光票托收、汇入汇款、汇出汇款、保函业务、结售汇、打包贷款、进出口押汇等。系统完成进出口结算及汇款业务信息加工、处理,产生各类业务电函,清分及发送各类电文,进行相关帐务处理,并提供相应查询、统计报表功能。
系统自动处理各类Swift收发报文,对Swift报文,自动录入报文内容到业务数据中,业务处理完成后,自动生成各类对外的Swift报文。
电文模块既可以代替PC Connect,作为一个独立的模块来运行,也可集成于国际结算系统。我们可以定义业务系统中某一项数据,从