18反洗钱.doc

单选题
1、由人民银行、银监会、证监会、保监会共同颁布的反洗钱规章是(D):
《金融机构反洗钱规定》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理办法》
2、以下说法不正确的是(B)
金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供。
金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。
金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款。
金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
3、中国人民银行设立(B),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
反洗钱局
中国反洗钱监测分析中心
保卫局
分支机构
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每(C)进行一次审核。
一月
三月
半年
一年
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(C)美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、1000
B、5000
C、10000
D、20000
多选题
1、《反洗钱法》的意义:(ACD)
建立对洗钱活动的预防监控机制
制裁和打击洗钱犯罪
遏制上游犯罪。
为侦查机关打击洗钱犯罪及其上游犯罪提供支持。
2、客户身份识别包含:( ABCD)
了解客户本人的真实身份
了解客户的交易目的和交易性质
了解客户的资金来源和用途
了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
3、一次性金融服务是指,为不在本银行机构开立账户的客户提供(ACD )一次性金融服务。
现金汇款
现金存款
现钞兑换
票据兑付
4、金融机构对于向中国反洗钱监测分析中心所提交的所有可疑交易,经分析识别,有合理理由认为该交易或客户与(BCD)有关的,应当同时报告中国人民银行当地分支机构,并配合中国人民银行的反洗钱调查工作。
大额交易
洗钱
恐怖主义活动
其他违法犯罪活动
金融机构对于选项中哪些情况需要提交大额交易报告?( BD)
单笔或当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5千美元以上的现金收支
单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支
自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转
自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
反洗钱数据补正主要包括交易的以下缺失内容(ABCD)
A、对方账号
B、对方户名
C、对方银行名称
D、对方银行所在地
7、办理5万元(含)以上大额现金存款业务的客户识别:(ABD)
A、核对客户有效身份证件,由他人代理,应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件。
B、在存款凭证上登记客户的姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息,由他人代理,在存款凭证上登记代理人和被代理人的基本信息。
C、