金融理财-精选版.ppt

金融理财-精选版.ppt金融理财
主编:周伟
制作:李晓新
2008年10月
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金融理财
第一章金融理财概述
第二章股票理财
第三章债券理财
第四章银行理财
第五章投资基金理财
第六章保险理财
第七章信托理财
第八章期货理财
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金融理财
第九章其他理财产品简介
第十章金融理财相关知识简介
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第一章金融理财概述
第一节金融理财基础
第二节金融理财的运作
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第一节金融理财基础
一、金融理财基本概念
(一)家庭理财与投资
1、家庭理财
⑴家庭理财概念。
所谓家庭理财是指在保障充足,满足正常生活所需的前提下,进行正确财务规划的金融投资,购买适合自己家庭的各种理财产品,最大限度的实现家庭资产的保值和增值。
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第一节金融理财基础
⑵家庭理财三要素。
家庭理财应首先遵循安全性,其次是变现性,最后是获利性的原则。
⑶家庭理财的两个方面。
家庭理财包括开源和节流两个方面。
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第一节金融理财基础
2、家庭理财与投资的区别和联系
⑴家庭理财与投资的区别。
所谓投资就是单纯的追求资金的获利性而进行的资金运作,在获得高收益的同时也要承担高的风险。而家庭理财遵循的是安全性,目的是实现家庭资产的保值和增值,并不单纯考虑获利性。并且家庭理财注重的是长期的收益,而投资注重的是短期的收益。
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第一节金融理财基础
⑵家庭理财与投资的联系。
家庭理财要运用各种不同的金融工具,这些金融工具中包含了投资工具,所以说家庭理财包括投资,但投资不完全包括理财,即投资不等于理财。如图所示。
个人投资
家庭理财
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第一节金融理财基础
(二)恩格尔定律与恩格尔系数
恩格尔定律是由世界著名的德国统计学家恩格尔于1857年阐明的,他指出指随着家庭和个人收入增加,收入中用于食品方面的支出比例将逐渐减小。这一定律被称为恩格尔定律,反映这一定律的系数被称为恩格尔系数。
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第一节金融理财基础
国际上常常用恩格尔系数来衡量一个的状况。根据联合国粮农组织提出的标准,恩格尔系数在59%以上为贫困,50%-59%为温饱,40%-50%为小康,30%-40%为富裕,低于30%为最富裕。
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