核心银行系统开放式基金柜台交易管理办法.doc

中国银行股份有限公司核心银行系统开放式基金柜台交易管理办法第一章总则为促进我行开放式证券投资基金(以下简称“开放式基金”)业务的发展,规范开放式基金的柜台业务操作,根据开放式基金及核心银行BANCS的有关规定,特制定本管理办法。我行办理开放式基金的业务包括:开户、销户、认购、申购、赎回、分红方式选择、客户资料变更、撤单、查询、登记基金账号、转托管、基金转换、定期定额及经批准的其它基金业务等。第二章业务规则开放式基金的正常交易时间为早上9:00至下午15:00。对柜台基金申购、赎回、基金转换、修改分红方式截至15点,超过15点不可以进行交易(认购除外),节假日柜台暂不受理基金业务;认购、转托管交易控制在营业结束之前可以交易,营业结束后将提示非联机不可进行交易;网银支持非交易时间的认购、申购、赎回、基金转换、修改分红方式等基金挂单交易及查询交易。开放式基金单位(基金份额)是指计量投资基金持有人权益数量、投资基金证券发行数量和交易数量的标准。基金交易账户是指中国银行为投资者开立的用于在本行进行基金交易的账户。该账户用于管理和记载投资者在我行进行基金交易活动的情况和所持有的基金份额。基金账户(TA账户)是指过户登记机构为投资者开立的用于记录投资者持有基金份额及其变动情况的账户,即指客户在购买基金时在注册登记机构或基金公司开立的账户。投资者在我行开立的基金交易账户对应多个基金账户(TA账户)。资金账户是指投资者在中国银行开立的用于办理基金交易资金往来的账户,该账户用于办理与基金业务有关的资金收付。基金交易实行“金额申购,份额赎回”原则。金额申购指投资者在购买基金时按照购买金额提出申请;份额赎回指投资者在卖出基金时按照卖出份额提出申请。申购、赎回采取“未知价”原则,即基金的申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算。经批准的中国银行的营业网点均可办理开放式基金代销柜台交易。办理开放式基金代销业务的营业网点,须为投资者提供开放式基金的交易信息(但最终信息以基金公司公布为准,解释权归基金公司所有)。基金投资者进行基金交易前,须以实名在中基金账号、开立基金交易账户和资金结算账户。开放式基金交易的款项须通过资金结算账户进行全额划转,代销网点不得受理投资者以现金、透支、贷款等方式支付。开放式基金业务账户类交易、查询类交易必须本人亲自办理,其它交易可以代办。开放式基金业务对私交易(撤单除外)均可以跨网点进行。代销网点在办理基金代销业务时,须使用总行统一规定的单据、凭证、账簿和报表。代销分行应严格按照总行规定的标准收取基金代销业务的手续费。各级业务人员在处理业务时,应按照总行财务管理部下发的有关规定进行会计核算。第三章开户、销户开户是指投资者为进行基金交易而在我行开立基金交易账户的过程。投资者个人客户办理开户手续必须本人亲自到柜台办理,并填写《中卡与基金交易账户交易卡及投资者身份证件的姓名必须一致。投资者对公客户填写《中国银行开放式基金账户类业务申请表》,加盖公司法人章、财务印章,预留印鉴(同与之勾连的资金账户的印鉴相同),并提供组织机构代码证、营业执照或注册登记原件(正本)及上述文件加盖公章的复印件;提供经办人的被授权委托书(加盖法人签章和单位公章);经办人有效身份证件原件及复印件,加盖单位公章。投资者在我行开户时,对私客户必须指定本人借记卡所勾连的储蓄主账户作为基金业务资金清算账户(即资金账户),借记卡密码作为基金交易密码;我行发给投资者印有基金交易账号的纸质基金交易账户卡(投资者办理各类基金交易时必须携带此卡),基金交易账号按照流水生成。对公客户须指定其在开户网点开立的基本账户或一般账户作为基金交易的资金结算账户。基金交易账户开户时不需要主管授权。对私基金交易账户在开立时与借记卡勾连,同时借记卡与客户主账户关联,如客户投资外币基金,则系统自动与相应的外币账户关联,交易方式与人民币相同;对公客户开立基金交易账户必须使用人民币基本结算账户或一般结算账户,如投资外币基金需要在核心系统开立外币结算账户(交易码62000),在基金系统作对公资金账号维护(交易码E01424)后即可交易。同一投资者不得在中国银行同时开立两个或两个以上的基金交易账户。投资者在我行成功开立基金交易账户后,只有当发生认购、申购交易时,才会自动向基金公司发起开立基金账户(TA账户)申请交易。基金账户(TA账户)的开户申请须经基金注册登记中心确认后才正式成功,投资者可在T+2日后到任何联网代销网点柜台查询开户(TA账户)是否成功,并打印开户确认书。开户时投资者可以选择登记沪市和深市交易所证券交易账号。如果客户登记的股东账户正确,一旦购买通过中机构的基金,经中登公司确认成功后,将