供应链金融业务营销培训.ppt

供应链金融业务营销培训
供应链金融业务初解
一、概念:
处于供应链中的企业,以原材料或产成品做质物
通过第三方物流公司的监管
将有形的产品或物料质押给银行以获取融资
第三方物流与银企合作的综合性服务平台
供应链金融业务初解
二、主要业务品种:
:是指出质人把质押物存储在物流企业的仓库中,然后凭借物流企业开具的仓单向银行申请授信,银行根据质押货物的价值和其他相关因素向客户企业提供一定比例的融资。
:即银行在收到出质人(经销商)交纳的保证金后向上游生产商开出承兑汇票,生产商在收到银承后(前)向银行指定的物流企业仓库发货,货到仓库后转为仓单质押模式。若银承到期后,出质人无法按时偿还银行敞口,则由生产商回购质物补足银行敞口。
:是指在上述操作模式的基础上,若出质人到期无法偿还银行融资,则由物流企业负责处置、变现质押物,补足银行融资敞口。
:是指银行为进口商开立信用证向国外的生产商购买货物,进口商缴纳一定比例的保证金,其余部分以进口货物的货权提供质押担保的货押业务。
供应链金融业务初解
三、业务价值(从业务供需方来看):
有效吸收存款,提高中间业务收入,具有成为重要利润增长点的潜力
开发新客户及充分挖掘现有客户资源的有力手段之一
通过和物流公司的合作,提高资金利用效率,有效降低资金风险
有效应对市场竞争,增强了企业的核心竞争力
打破区域桎梏,拓展异地业务的有效手段之一
银行
中小企业
利用动产质押,突破了传统授信融资模式,解决了企业发展所需的资金
有效降低了企业的融资成本
短时间实现了内扩大销售规模、加快产品周转、提高资金利用率的目的,支撑了企业的快速发展。
供应链金融业务初解
提高经营效益
增强产品市场竞争能力
提升企业经营管理质量
转型发展契机
带动基础业务规模发展
提高客户忠诚度和贡献率
物流企业转型发展有效抓手
物流监管企业
供应链金融业务初解
业务价值(从供应链环节来看):
1,融资物流业务利用物流(动产)质押突破了传统固定资产抵押模式,缓解了中小企业急需的流动资金。
2,融资物流作为一种新的融资模式,有效降低企业50%的融资成本。
3,中小企业利用银行的资金与物流企业的规范化、信息化管理,缩短了销售周期,加快了产品周转,提高了资金利用率。
1,融资物流业务为银行完善结算支付工具,提高中间业务收入创造了机会。
2,银行在发展该业务的同时,也开发了新的客户群体,培育了潜在的优质客户。
3,银行通过该业务增加了存款收入。
4,银行通过和物流公司的合作,提高了资金利用率,有效降低了资金风险。
1,生产商参与融资物流业务,提高了资金回笼速度,加快了资金周转,降低了运营成本。
2,解决了中小经销商的周转资金,生产商稳固并拓展了销售网络,有效扩大了产能。
1,物流业与金融业结合,创造了一个跨行业、相互交叉发展的新业务空间,为同质化经营向差异化经营的转变提供了可能。
2,物流企业通过融资物流切入利润回报丰厚的金融业,提高了自身的盈利水平。
3,利用融资物流业务,物流企业结识了新客户,拓展了新市场,延伸了服务链条拓展了服务网络。
供应链金融业务初解
四、业务发展趋势:
由流通企业向生产企业发展
由单一环节向供应链环节发展
由单库质押向多点质押发展
由静态质押向动态质押发展
供应链金融业务评审
企业资信、实力
广泛细分的客户群体
规范的销售组织
适度规模的销售队伍
丰富健全的营销渠道
客户供应链分析
终端客户掌控能力
终端代理商掌控能力
产品、行业分析
所有权明确
产品合格并符合国家有关标准
无形损耗小,不易变质,易于长期保管
市场价格稳定,波动小,不易过时
适应用途广,易变现
规格明确,便于计量
监管产品的甄选
(如:各类钢材、铝材等)
(如:助料、矿砂等)
(如:塑胶)
(如:煤炭、原油等)
(如:各类重金属、有色金属等)
(如:保质期较长的高档白酒类)
供应链金融业务风险控制

法律风控
市场风险
操作风控
A、强化核保
B、建立产品目录制度
C、加强合同管理
D、分析判断商品所有权转移的时间
A、审慎接受押品,合理确定质押率
B、合理定价,引入价格调整机制
C、保险转移风险
D、引入逐日盯市制
A、做好背书或签章、出质通知,押品科目管理
B、保证帐实相符
C、做好监管商品的数据传送
D、设立专业化的操作机构,集中解决操作风险问题
E、在流动质押的情况下,要特别注意制作、更换、保存质物清单
F、建立、落实轮岗和巡察制度