如何制定理财规划.doc

如何制定理财规划
倒计时:00:36:12
单选题(共3题,每题10分)
1 . 下列几位投资者的行为,属于挂接关系的是( )。该题未做
,该股票不涨反跌,A后悔万分,立刻卖出

,C一直持有不忍卖出,等待回本
%,瞬间信心满满,立刻把所有资金全部投入该股票
2 . 关于具体目标法,以下说法错误的是( )。该题未做



,子女教育支出属于存量资金管理
3 . 关于进行资金规划时的共性与个性,下列说法不准确的是( )。该题未做
、流动性、安全性的要求

、投资时机的把握、投资品种选择,经济周期的循环往复
,在共性基础上不断调整
多选题(共4题,每题 10分)
1 . 根据生命周期法,刚参加工作的小张可能的理财目标包括( )。该题未做




2 . 运用生命周期法最主要的目的是( )。该题未做

“风险承受”

“流动性要求”
3 . 老王刚刚退休,责任的接力棒交给下一代,以安度晚年为生活目的,在对其进行理财规划时,主要考虑的理财目标包括( )。该题未做




4 . 下列关于资产配置构建原理的说法,正确的是( )。该题未做
、流动性、收益配置组合



判断题(共3题,每题 10分)
1 . 超高净值客户已基本达到财富自由程度,往往无特定具体目标需要实现,对风险的认识也呈现个性化特征。对子女、生活品质的关注要高于具体目标,对财富管理的目标也往往抽象为保值、增值以及对传承、税务的考虑。( )该题未做
对错
2 . 进行资产配置时需要避免关注单一资产。( )该题未做
对错
3 . 对于刚成家立业客户更要注意流量管理,因为此时往往积蓄不丰,年收入积累仍是达到特定目标的主要手段。( )该题未做
对错
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如何制定理财规划
倒计时:00:38:00
单选题(共3题,每题10分)
1 . 关于具体目标法,以下说法错误的是( )。该题未做



,子女教育支出属于存量资金管理
2 . 下列几位投资者的行为,属于挂接关系的是( )。该题未做
,该股票不涨反跌,A后悔万分,立刻卖出