金穗通宝贵宾卡发卡流程.ppt

金穗通宝贵宾卡发放流程
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;将目前目标客户的为三个等级,即金卡客户、白金卡客户、钻石卡客户。客户等级仅以客户的年日均金融资产(折算)来进行评价。年日均金融资产(折算)品种为储蓄存款、基金、国债、本利丰、汇利丰、外汇宝、投资型保险、实物黄金、贷款、纸黄金、第三方存管(券商端)11种产品。
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一、统一思想,提高认识
为切实加强个人高端客户的营销和精细化管理,有效实施客户分层服务和差异化服务,向贵宾客户发放代表贵宾身份的贵宾卡工作尤为重要,通过签约发放贵宾卡,宣传和落实贵宾客户差异化增值服务措施,增强高端客户服务体验,提高客户忠诚度。
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(一)贵宾客户是个人业务持续快速增长的源头。客户是银行生存和发展的基础,贵宾客户特别是高端客户作为核心客户,对银行业务经营更具有战略意义。以个人存款为例,2010年12月底,%,贵宾客户存款余额比年初增加32亿元,占全行存款增量总额的92%。贵宾客户对我行的贡献度可见一斑。
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做好金穗通宝贵宾卡的发放工作,能够有效拓展、维护高端个人客户 。我行的金穗通宝贵宾卡不仅具有基本的存取款等功能,还能为中高端客户提供多项优惠、增值服务。贵宾卡的发放,使贵宾客户尊享的差异化的优先、优惠、专属和增值服务得以淋漓尽致的体现,从而提高客户对我行的忠诚度。
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二、上下联动,规范运作贵宾客户签约发卡工作
(一)贵宾客户分配、营销优质客户
各行网点主任根据对客户的熟悉情况,由全体人员先进行客户认领,认领剩余部分,再由网点主管对客户进行指派。将全部贵宾客户分配到具体人员。
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(二) 整理客户信息,建立客户档案
目前,PCRM系统中客户的信息资料是从ABIS系统中直接读取的,但PCRM系统中客户信息资料普遍不完整,针对这种情况,要求各管户经理根据自己名下的贵宾客户,及时登录PCRM系统,逐户查看客户信息资料。如果客户资料不完整,需要客户经理更新维护客户资料,点击“更新客户信息”,出现客户的金融基本情况,在此画面下维客户的基本情况后点击修改保存客户
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(二) 整理客户信息,建立客户档案
的基本资料。在维护好PCRM系统客户基本资料前提下,对于资料完善的客户,同时由各管户经理分别逐户手工登记个人优质客户登记簿,做到各管户经理人手一本,全员分别维护。便于对客户的后续跟踪营销服务,密切与客户的合作关系,不断提升优质客户的忠诚度和贡献度。
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(三)签约发卡
自动审批发卡和手工审批发卡两种
自动审批是指相应等级的客户申请相应等级(或更低等级)的贵宾卡,无需经过网点及有权审批行的审批,就可直接签约成为相应等级的签约客户。
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(三)签约发卡
对于符合准入标准的客户,在客户自愿成为我行贵宾客户的前提下,个人客户经理应在确认PCRM系统客户资料完整的基础上与客户进行签约。对符合准入条件的贵宾客户,由管户客户经理直接在PCRM系统中签约;签约成功后PCRM系统生成并打印《贵宾客户签约凭证》,由客户及管户客户经理签字确认,客户以此为依据到柜台申领贵宾卡,金卡客户发放金卡、白金卡客户发放白金卡、钻石卡客户发放钻石卡。
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