黄河农村商业银行洗钱风险控制探究.pdf

摘要

黄河农村商业银行的前身是宁夏回族自治区农村信用联社合作社。几年来,黄河农村商业银
行严格执行相关法律、法规,建立了反洗钱组织体系和内控制度,报送大额和可疑交易报告,进
行客户身份识别、保存客户身份资料及交易记录,反洗钱意识不断增强,履行反洗钱义务的深度
不断拓展。然而,随着反洗钱工作逐步推进,黄河商业银行的组织体制及反洗钱工作现状还不能
满足有效防范洗钱风险及违规风险的需要。因此,本文根据以“风险为本”的反洗钱工作理念,
运用风险管理的相关理论,通过设计有用可行的洗钱风险监测指标,对企业运行过程中存在的洗
钱风险进行定性的估计和客观的监测,根据监测过程和结果实施有针对性的风险控制策略,主动
采取行动,防范现有的洗钱风险和潜在的风险,以利于其长期稳健经营。

关键词:黄河农村商业银行洗钱风险,控制
Abstract

Yellow River mercial Bank is the pre-body of Ningxia rural autonomous region
cooperatives. in recent years, mercial banks enforced the related laws and regulations,
established anti-money anization , perfected internal control system, submit large
and suspicious transactions reports, enhanced the customer identification and preserve the status
and identity resources. In a word , to fulfill its anti-money laundering obligations deeply an deeply.
However, with anti-money laundering work progressively , anization and anti-money
laundering work situation could not satisfy the effective prevention of money laundering and
violation of the needs of the risk the risk. therefore, the paper according to the risk of anti-money
laundering of work , apply risk management of relevant and use to find the possible risk factors, as
to monitor the risk of enterprise run processes. According to the implementation monitoring result,
provided to risk control strategies and take action against the existing money laundering risks and
potential risk, for its long-term stable operation.
Key words: Yellow River mercial Bank, money laundering Risk, Controlling
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果。尽我所知,除了文中特别加以标注和致谢的地方外,论文中不包含其他人已经发
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研究生签名: 时间: 年月日






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宁夏大学工商管理