人民币跨境贸易结算方案
星展银行
2011年8月
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人民币跨境贸易结算简介
背景
2009年7月以来,人民币跨境贸易结算现已开放到20个省、市、自治区。境内公司可与境外公司以签订人民币合同,以人民币结算。
进口付款业务没有限制,出口收款业务仍然限制于试点企业。
通过银行提供的产品组合,国内进口企业可延长付款期限,享受人民币定存利率以及升值的收益,从而节省财务开支,提高资金收益。
适用对象:
-境内具有进口经营资格的企业(不限于试点企业);
-客户拥有境外有公司可以配合运作
-进口贸易合同、发票、报关单均以人民币计价
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客户
星展新加坡
(议付行及转开行)
星展中国
(开证行)
客户海外公司
2. 申请开立二年期人民币信用证
到期全额人民币付款
7. 换单补交信用证所需单据,并在信用证下交单
银行
签订美金计价采购合同
供应商
D/P 交单
美金付款
4. 人民币信用证通知
方案:转口开证及背对背销售结构
发运货物(转口货物、船货)
关联公司
销售汇款以人民币,打入客户在星展上海账号
9. 叙作NDF及美金计价的贴现
,并差额结算NDF
3. 开立一年期人民币证
签订销售合同,人民币计价
采购商
签订美金计价销售合同
6. D/P 交单
签订采购合同,人民币计价
交单、并以美金结算
星展新加坡将2/3提单及保单快递给客户海外公司,供其与采购商结算
8. 传真议付,并承兑
. 信用证下交单
到期全额人民币付款
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客户与其海外公司分别签订人民币计价的采购、销售合同。其中,采购合同为1年期信用证付款。
同时,客户海外公司分别与最终供应商、采购商签订签订美金计价的即期合同。采购端采用D/P结算。
客户向星展中国申请一年期人民币信用证开证,并存入全额人民币叙作定存。
星展中国开立一年期期人民币信用证,经由星展新加坡通知。单据条款如下:
1/3 正本提单、1/3 保单
传真议付条款(见P5)
最终供应商通过星展新加坡提交D/P单,现款清算。D/P单应该要求全套提单、保单等贸易单据
客户海外公司换单,补交人民币信用证下单据,并连同D/P项下1/3提单、1/3保单在信用证下交单,并申请续作信用证(美金)贴现。
其余2/3提单以及保单星展新加坡可在客户要求下直接快递到客户海外公司,以便与下家结算。
星展新加坡向星展中国交单。星展上海审单并承兑
星展内部采用“传真议付”的安排,交单到贴现可在两个工作日内完成。到D/P单下付款,三个工作日可完成
收到承兑后,星展新加坡与客户海外公司叙作不交割远期汇率合约,并申请单据贴现。并用该款项在D/P项下付款。同时,星展新加坡将1/3提单寄送给星展中国,供其后续销售结算。
客户海外公司与最终买家结算后,结汇并将人民币款项付至客户在星展上海的账户。
人民币收款金额应该大于信用证下付款金额
人民币信用证到期后,星展中国付款。星展新加坡以收到的人民币货款购汇偿还押汇款,并差额结算远期合约
方案:国内开证及海外背对背开证结构
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传真议付安排
客户需在信用证开证申请书上注明如下条款:
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