保险反洗钱知识培训baoxianfanxiqianzhishipeixun一、我国反洗钱法律法规体系《中华人民共和国刑法》刑事立法预防性立法法律法规部门规章规范性文件与反洗钱相关的一系列规范性文件《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构反洗钱规定》《中华人民共和国反洗钱法》金融机构履行反洗钱义务的基本操作规章与《反洗钱法》一起称之为反洗钱一法五令《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》《刑法修正案(六)》对191条洗钱罪的规定明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。√√√√√第一章总则第二章反洗钱监督管理第三章金融机构反洗钱义务第四章反洗钱调查第五章反洗钱国际合作第六章法律责任第七章附则《反洗钱法》目录对反洗钱法的基本规定提纲挈领对监督管理的基本职责概括性规定规定了金融机构应履行的基本义务规定了反洗钱调查的基本程序、方法赋予反洗钱行政主管部门反洗钱国际合作权限对反洗钱监管主体、反洗钱义务主体违规情况进行处罚规定对反洗钱法适用主体范围进行补充性规定二、反洗钱一法四令的主要内容(一)(二)(三)(四)反洗钱组织架构人民银行反洗钱职责金融机构反洗钱义务法律责任反洗钱组织架构被监管机构反洗钱监管部门反洗钱司法部门行业自律组织——人民银行金融监管部门——银行业协会证券业协会期货业协会保险业协会——侦查机关检查机关审判机关——金融机构特定非金融机构反洗钱组织架构《反洗钱法》第四条和《金融机构反洗钱规定》第三条规定:人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作《反洗钱法》第四条和《金融机构反洗钱规定》第三条规定:人民银行与国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合《反洗钱法》第三条规定金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当履行反洗钱义务。《金融机构反洗钱规定》第十二条规定人民银行会同银监会、证监会、保监会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引人民银行反洗钱职责人民银行反洗钱职责《反洗钱法》、、、、,《反洗钱法》第十五条:金融机构应当按照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度。06年1号令第八条:金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。(三)金融机构反洗钱义务反洗钱内控制度?根据反洗钱法律法规规定,应涵盖但不限于以下制度::《反洗钱法》第16条、06年1号令第9条、:《反洗钱法》第19条、::《反洗钱非现场监管办法(试行)》:(三)金融机构反洗钱义务设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱设立专门的反洗钱岗位,专人负责对下属机构开展监督检查开展反洗钱内部审计《反洗钱法》第15条06年1号令第8条金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。06年2号令第5条金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额和可疑交易报告工作。07年2号令第4条金融机构应当指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作。《反洗钱
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