财务和财务分析函数.pptx

Office职场应用书库————RINT函数已知某国库券交易情况:发行日为2006年8月1日,首次计息日为2006年10月1日,结算日为2006年9月10日,%,票面价值为1000,按半年期付息,日计数基准为30/360,RINT求取国库券到期后的总应计利息。具体的操作步骤如下:步骤1:在Excel2010主窗口打开的工作表中输入基础参数,如图8-1所示。步骤2:选中C11单元格,在其中输入公式“=ACCRINT(C3,C4,C5,C6,C7,C8,C9,TRUE)”,按Enter键,即可得到国库券到期后的总应计利息,如图8-2所示。有价证券贴现率DISC函数已知某国库券交易情况:结算日为2006年5月1日,到期日为2007年10月1日,,,日计数基准为实际天数/360,现利用DISC函数计算国库券的贴现率。具体的操作步骤如下:步骤1:在Excel2010主窗口打开的工作表中输入基础参数,如图8-3所示。步骤2:选中C9单元格,在其中输入公式“=DISC(C3,C4,C5,C6,C7)”,按Enter键,即可得到国库券的贴现率,如图8-4所示。投资未来值FV函数已知某人银行账户期初余额为8000元,每月的月末存入600元,%,现利用FV函数计算三年后此账号中的总金额。具体的操作步骤如下:步骤1:在Excel2010主窗口打开的工作表中输入基础参数,如图8-12所示。步骤2:选中C8单元格,在其中输入公式“=FV(C3,C4,C5*12,C6,0)”,按Enter键,即可得到三年后此账号中的总金额,如图8-13所示。投资的总期数NPER函数已知某人想要买一套价值为60万的房子,现已有存款50000元,假如每个月的存款为3500元,%,现利用NPER函数计算存够房款所需的时间。具体的操作步骤如下:步骤1:在Excel2010主窗口打开的工作表中输入基础参数,如图8-14所示。步骤2:选中C8单元格,在其中输入公式“=NPER(C3,C4,C5,C6,0)”,按Enter键,即可得到存够房款所需的时间,如图8-15所示。求有效年利率EFFECT函数如图8-16所示数据信息现利用EFFECT函数计算其有效年利率。具体的操作步骤如下:步骤1:选中D3单元格,在其中输入公式“=EFFECT(B3,C3)”,按Enter键,即可得到存够房款所需的时间,如图8-17所示。步骤2:拖动序列填充柄,复制公式到该列的以下行,则其他的有效年利率即可判断出来,如图8-18所示。%的年利率从银行贷款600000元,按照等额偿还的方式以15年为还款期限,现利用PPMT函数计算按年或按月还款时所应支付的本金数额。具体的操作步骤如下:步骤1:在Excel2010主窗口打开的工作表中输入基础参数,如图8-19所示。步骤2:选中D4单元格,在其中输入公式“=PPMT(D3,1,C3,B3,0,1)”,按Enter键,即可得到第一年年初所应支付的本金,如图8-20所示。某给定期间内本金偿还额PPMT函数步骤3:分别在D5、D6、D7单元格中输入公式“=PPMT(D3,1,C3,B3,0,0)”、“=PPMT(D3,15,C3,B3,0,1)”、“=PPMT(D3,15,C3,B3,0,0)”,如图8-21所示。步骤4:选中D8单元格,在其中输入公式“=PPMT(D3/12,1,C3*12,B3,0,1)”,按Enter键,即可得到第一个月月初所应支付的本金,如图8-22所示。步骤5:分别在D9、D10、D11单元格中输入公式“=PPMT(D3/12,1,C3*12,B3,0,0)”、“=PPMT(D3/12,C3*12,C3*12,B3,0,1)”、“=PPMT(D3/12,C3*12,C3*12,B3,0,0)”并按Enter键,如图8-23所示。