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高净值人群财富管理财富管理-现实与未来财富管理-分析框架财富管理-工具选择财富管理-财产分割与保护财富管理-财富传承123456税务筹划、CRS与现实选择01财富管理-现实与未来主要讨论问题:中国高净值客户的界定、投资心理与市场需求中国高净值客户面临的主要风险中国高净值客户的思维定式与偏差财富管理的责任与义务我们能做什么?我们该做什么?01财富管理-现实与未来高净值人群:界定与分析动态的规则主观的判断金融机构的数据可投资资产的含义高净值客户(IV)主流调研机构给出的数据招商银行和贝恩公司《2017中国私人财富报告》诺亚财富《2017高端财富白皮书》泰康与胡润研究院《2017年中国高净值人群医养白皮书》胡润研究院与MEC尚扬媒介《2017中国高净值人群情谊往来白皮书》胡润百富《2016胡润千万富豪财富报告》中信银行私人银行与胡润研究院《2016中国高净值人群出国需求与趋势白皮书》《福布斯》中文版《2015中国高净值人群寿险市场白皮书》胡润百富:《2015年中国高净值人群资产配置白皮书》复华资产与《福布斯》中文版《2015中国高净值阶层财富白皮书》01财富管理-现实与未来中国高净值人群的增长:一些基础事实2016年,中国个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿人民币,2014-2016年年均复合增长率达到21%;预计到2017年底,可投资资产总体规模将达188万亿人民币。2016年,中国高净值人群人均持有可投资资产约3100万人民币,共持有可投资资产49万亿人民币;预计到2017年底,高净值人群持有的可投资资产规模将达58万亿人民币。马太效应一直都在,个人资产超过1000万的人数在2017年约为187万(此数被大大低估了),占人口总数()%招商银行和贝恩公司《2017中国私人财富报告》01财富管理-现实与未来高净值人群对财富目标的动态演进2009-2017中国高净值客户的财富目标01财富管理-现实与未来看似分散实际上环环相扣的财富规划01财富管理-现实与未来高净值人群的风险与忧患01财富管理-现实与未来中国富豪榜20年:经历、忧患、问题与亮色长得壮的狮子不会上榜,长得肥的猪才会!(隐形富豪很多没在榜上)金融巨头几乎没有上榜的中国新富豪人数超过美国(2017年,福布斯全球富豪榜,资产超过10亿美元的人数2043名,,美国565人,中国319人,其中新上榜76人,全球最多)富豪榜折戟沉沙的那些案例(胡雪岩的兴衰)《那年花开月正圆》吴家、沈家的那些事牟其中、黄光裕、施正荣仰融、张荣坤、顾雏军、周正毅、徐明、徐翔等等富豪榜与纳税榜之争与之辩01财富管理-现实与未来