供应链金融.ppt.ppt

供应链金融
供应链金融业务的起源
2001年下半年,深圳发展银行在华南的广州和佛山两家分行开始试点存货融资业务(全称为“动产及货权质押授信业务”),从试点到全系统推广,从自偿性贸易融资(2003年)、”1+N”供应链融资(2003年)到系统提炼供应链金融服务(2005年),2006年在银行业率先推出“供应链金融”品牌
各家银行经历了从怀疑到观察,再到价值发现的过程,最终纷纷趋之若骛。
供应链金融业务的现状
到2008年5月,全球最大的50家银行中有46家向企业提供供应链融资,剩下4家也在积极筹划开办该项业务。
供应链的概念
所谓供应链,就是围绕核心企业,通过对信息流、物流、资金流的控制,将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体的功能网链结构。它是一个结构化的产业组织模式,包含了所有加盟的节点企业,从原材料的供应开始,经过链中不同企业的制造加工、组装、分销等过程直到最终用户(见下图)。
供应链的网链结构模型
财务供应链管理
所谓财务供应链管理,就是通过实施供应链上下游诸多企业资金筹措和现金流的统筹安排,合理分配各个节点的流动性,从而实现整个供应链财务成本的最小化。
财务供应链管理的实施者是核心企业,其最主要的战略伙伴是以商业银行为代表的金融机构,直接的受众是供应链成员,最终获益的则是核心企业本身。
供应链金融
供应链金融是一种在核心企业主导的企业生态圈中,对资金的可得性和成本进行系统性优化的过程。这种优化主要是通过对供应链内的信息流进行归集、整合、打包和利用的过程中,嵌入成本分析、成本管理和各类融资手段而实现的。
供应链融资的解决方案
供应链融资的解决方案,就是由提供贸易融资的金融机构、核心企业自身,以及将贸易双方和金融机构之间的信息有效连接的技术平台提供商组合而成。技术平台的作用是,实时提供供应链活动中能够触发融资的信息按钮,比如订单的签发、按进度的阶段性付款、供应商管理库存(VMI)的入库、存货变动、指定货代货物收据(FCR)的传递、买方确认发票项下的付款责任等
深圳发展银行理解供应链金融
深圳发展银行从其业务实践出发,提供了自己对供应链金融的理解。现任该行副行长的胡跃飞(2007)认为,供应链金融是指,在对供应链内部的交易结构进行分析的基础上, 运用自偿性贸易融资的信贷模型,并引入核心企业、物流监管公司、资金流导引工具等新的风险控制变量,对供应链的不同节点提供封闭的授信支持及其他结算、理财等综合金融服务。
供应链金融与传统银行融资的区别