资金调拨制度.doc

羀资金调拨管理制度莈为了保证资金的调拨安全、准确、高效,提高资金管理水平,防范资金管理风险,根据公司实际情况,制订本制度。芆公司实行资金集中管理。莅公司财务部负责资金调拨具体执行工作。羃资金调拨必须由公司或部门事先申请,财务部门核对事实,总经理批准后,方可执行。蒈《资金申请单》必须以纸质形式记录在案,严禁口头、电话等无痕形式进行资金调拨申请与审批。如遇特殊情况,经总经理同意后,可进行资金调拨,但事后补填资金申请单,留存电话记录。蚇资金调拨核算。各公司之间资金往来,必须明确资金权属关系、收益、使用期限,逐笔核算。袃日常业务资金调拨管理流程螂(一)、借贷业务资金调拨薈公司放贷业务经审贷会通过后,由投资部填写资金申请单,风险控制部签署意见,审贷会成员签字确认,财务部审核后,报总经理批准,财务部执行。肈(二)、分公司之间资金调拨薅先由分公司提出资金申请(传真或扫描文件),明确资金使用期限、利率、结算方式,财务部对口核实确认后,填制资金申请表,经总经理批准,财务部执行。蒁(三)、总公司调拨资金蚈总公司提出资金申请(传真或扫描文件),财务部对口核实资金用途、使用期限、利率、结算方式后,填制资金申请表,报总经理审批后,财务部执行。芅第八条责任界定财务部门是公司资金的监管和执行部门,有权责保证公司资金的安全和合规调拨,严禁渎职行为。羂第九条财务人员未按资金调拨管理制度,违反流程、越权、伪造资金调拨手续调拨资金者,界定为挪用公款或贪污,当事人负全责,公司一经发现,即期追究其经济和法律责任。艿第十条本制度由白银银合联投资管理有限公司解释蚈蚅螄白银银合联投资管理有限公司莂2013年7月以下无正文仅供个人用于学习、研究;不得用于商业用途。Forpersonaluseonlyinstudyandresearch;