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个人理财-202202809.doc个人理财(FundamentalsofPersonalFinancialPlanning)教学大纲一、编写及使用说明课程性质:限制性专业选修课授课对象:金融专业本科学生总学时:30学时前导课程:货币银行学、会计学基础、投资学、保险学、税收学等基本内容:《个人理财》是一门从财务角度审视人生的新学科。个人理财又叫金融理财或称个人财务规划,是一个评估客户各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户的理财目标,分析和评估客户的生活各方面的财务现状,和客户共同制定出合理、可行的理财方案的一种综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品,而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新,是一种全方位、分层次、个性化的服务。自改革开放以来,我国的GDP和个人财富都得到了大幅的地增长,人们开始考虑为自己的一生进行财务规划。本课程旨在:激发学生的专业兴趣,了解个人理财的国际发展动态,强化新的金融服务理念,充实个人理财的系统理论知识,培养学生分析问题和解决问题的能力。《个人理财》的主要内容分为三部分:第一部分个人财务规划的概念和内容;涉及到个人理财规划的基本概念、发展历程和CFP制度等。第二部分个人财务规划的理论与技能:这是本门课程的核心内容,包括以下系列内容:个人/家庭的会计和财务管理;现金及个人信贷管理;投资规划;个人/家庭居住与抵押融资规划;教育投资规划;个人风险管理与保险规划;个人税务筹划;退休规划及遗产规划等。第三部分个人规划财务实务:主要包括如何建立和界定与客户的关系,收集客户个人和财务信息,与客户共同确定其目标体系等。本课程的教学目标:了解个人财务规划的概念和基本内容;掌握个人财务规划的理论基础知识及技能;熟悉个人理财体系几个模块各部分业务及其运用;强化对情景案例的分析能力和计算能力。教学方法:本门课程的实践性较强,因此将采取课堂讲授与学生模拟操作、教师引导并重的方式,注重培养学生的实际操作能力。教材:中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会组织编写(谢怀筑编著蔡重直审定),《个人理财》,中信出版社,2004年主要参考书:、郑子云主编,《个人理财策划》,北京大学出版社,,《个人理财规划》,陈晓燕、徐克恩等译,中国金融出版社,,《个人投资理财》,清华大学出版社,,《风险管理与保险》,中国社会科学出版社,1998年二、主要内容:第一章个人财务规划基础1、教学目的:通过本章的学习,要求学生掌握个人财务规划或个人理财的概念、理解个人财务规划与投资理财之间的关系,掌握个人理财规划的主要内容,了解个人财务规划行业的发展过程及现状。2、教学时数:1学时3、基本知识与基本理论:(1)个人理财(FinancialPlanning)的概念(2)个人财务规划的主要内容:投资规划、居住规划、教育投资规划、个人风险管理和保险规划、个人税务筹划、退休计划、遗产规划等。(3)CFP(CertifiedFinancialPlanner)的含义及在个人理财业中的地位(4)我国金融理财业的现状。4、本章练习与思考题:(1)什么是个人理财?(2)解释个人理财与投资理财的区别。(3)个人进行风险管理的工具有哪些?(4)试结合中对客户进行细分。第二章个人财务