个人理财策划.ppt

个人理财策划 PERSONAL FINANCIAL PLANNING
曝煌卜管捞徽淮汽淆啪至腕廊会活斑镶它莹馅哭帘秆贤蕉巷旺吵仪曹衷咀个人理财策划个人理财策划
1
中华金融学习网
个人理财策划的基本概念
个人理财策划
就是消费者确定自己的阶段性生活目标和投资目标,审视自己的资产分配状况及承受能力,调整资产分配和投资情况,以达到个人资产收益的最大化。策划内容包括个人消费、收入与财产分析、保险保障、投资目标、退休计划、员工福利、税务计划及房地产策划等。
淋呜呢充各站哉术伸茎背诊认刺爱深获拓筒宙掸身伴患委鞍方鸥锁住论甩个人理财策划个人理财策划
2
中华金融学习网
个人理财策划的基本概念
理财策划的六个步骤
与客户建立联系
收集客户数据及决定目标与期望
分析客户现行财务状况
整合财务策划策略并提出财务策划计划
执行财务策划计划
监控财务策划计划
韩唉效凳掩渣片酗割恬滴绳较宇跟阂咀碰味箩罢截空俗疮陷燥躁芒涂犊贵个人理财策划个人理财策划
3
中华金融学习网
个人理财策划的基本概念
国内理财策划市场现状
保险公司行销顾问
银行专兼职财务策划人员
证券市场财务策划咨询专业人员
侥三器昌劲邑顶情芯胎盾扔疏伶卯泥际耿肘安稠霍捉壬利鸟炔豌围检美么个人理财策划个人理财策划
4
中华金融学习网
个人理财策划的基本概念
个人理财策划与公司理财策划的区别
服务对象不同
决策理性不同
依据的法律法规不同
投资产品与方式不同
生命周期不同
谋恒献蝎家至戒屏叠加赊箔逃呼砍嚏建宽宾娠灯譬概茎狞饰谤邱串追谨瞳个人理财策划个人理财策划
5
中华金融学习网
个人理财策划的基本概念
个人理财策划的内容
证券投资计划
房地产投资计划
教育投资计划
保险计划
税务计划
退休计划
遗产计划
械昂芥欢就慷待岳反科诺团靡迢阅牡适湖惊涕适丛怕维罐超爬琴蜜戊迸箭个人理财策划个人理财策划
6
中华金融学习网
个人理财策划的基本概念
综合理财模式
当前时间
(1-5年)
当前时间
(1-5年)
经策划的
财务事项
货币管理
预算:收入、生活费储蓄、贷款。
所得税:赠予、税收
为实现目标投资
投资策划:股票债券、共同基金、房地产。
退休策划:公积金和养老金
未经策划的
财务事项
应急策划
风险管理:应急基金、信用额度。保险:财产、健康、责任。
转移策划
遗产策划:遗嘱、税务策划信托、人寿保险、慈善捐赠。
直七迢吱觅桐潮旬县斯寂丝肄溺仅突淡悄烯谰塔声认木羡笆胎俗梅笑赖巫个人理财策划个人理财策划
7
中华金融学习网
个人理财策划的基本概念
个人理财策划师
CFP-CERTIFIED FINANCIAL PLANNER
从事个人财务策划的专业人士,应具有全面的专业知识,出色的沟通与交流能力和严谨公正的职业操守。其作用是帮助个人财务策划、引导居民投资和推动财务策划市场的专业化发展。
沂蛀忍锯访平捂堂恫肘泳签隆釉焕酝攻嘲旁汤嚎沽履戌纳远害嗽因馁庆礼个人理财策划个人理财策划
8
中华金融学习网
个人理财策划的基本概念
国际CFP的职业道德
正直诚信原则
客观性原则
胜任原则
公正原则
保密原则
专业原则
勤奋原则
漏层收奄论琳捕权翻瘪拎覆疽贿爆翁云幽极雏蔷诬拳密荷浪卧陵芋江罕屏个人理财策划个人理财策划
9
中华金融学习网
个人理财策划的基本概念
专业理财策划师的资格(4E)
教育(EDUCATION)
考试(EXAMINATION)
经验(EXPERIENCE)
操守(ETHICS)
饮蛇椒围抱韩宰贫鞭磊探嗣肢氖嘻倘吻芜庙虎柿楞痪壹棘弛矽芍汉朔途姬个人理财策划个人理财策划
10
中华金融学习网