关于加强ATM管理的通知.doc

莂一、加强ATM机的组织领导管理蒀我行ATM机实行“统一管理、分级负责”。个人金融部为ATM机的业务主管部门,同时负责城区ATM机的日常管理工作。信息技术部主要负责技术保障和运行维护工作。会计结算部负责核算管理和城区ATM机的加钞工作。保卫部门负责安全设施的管理和安全防范工作。县支行负责本辖区的ATM机的日常管理工作。各网点负责本网点在行式ATM机的日常维护工作。具体职责要求按照《绵阳市商业银行股份有限公司自助银行(设备)管理规定》(以下简称《自助银行(设备)管理规定》)执行。肆二、加强ATM机的监督管理袄近期,有关ATM机案件时有发生,主要原因是内部人员不按操作流程办理业务,管理人员疏于监督管理。膁(一)日常管理。各管理部门应切实履行职责,按月调阅监控录像,认真检查各个环节是否执行操作流程,是否存在违规行为和隐患,发现问题或隐患,及时整改,并登记《会计检查辅导登记薄》。对监控镜头角度能直接观察到客户输入密码的,要对镜头角度角度进行调整或对客户密码输入界面作屏蔽处理。信息技术部值班人员应随时查看远程监控系统,对缺钞、工作状态不正常等原因发出的报警信息,及时通知有关部门处理。会计结算部对ATM机加钞数、存取数、交易频率等指标的合理性实施监测分析,对可疑交易以及长期未发生交易等原因发出的预警信息及时核查。暂时停用的ATM机现金箱要清空,停止使用的ATM机及时作删除处理。蕿(二)严格执行查库制度。县支行ATM机查库规定,比照网点查库制度执行,会计主管按旬查库,网点负责人按月查库,管理行分管行长按季查库,管理行行长按年查库。城区ATM机查库规定为:会计检查辅导员每月查库不低于30%,每季度查库100%。会计结算部负责人每季度查库不低于30%,分管行长每年抽查不低于30%。查库时,应停机扎帐并与生产系统核对余额。蒇(三)钥匙和密码管理。ATM机钥匙包括加钞间钥匙,ATM机上柜钥匙,下柜(保险柜)钥匙,钞箱钥匙。密码包括密码棒和密码。钥匙和密码(密码棒)必须实行“分别保管、平行交接”的原则,密码(密码棒)装入信封和钥匙分别存放在保险柜中,并登记《ATM密码及钥匙管理登记薄》。密码至少每月更换一次,在办理交接后,也应更换密码。薆城区ATM机专职加钞员1人管钥匙,1人管密码和密码棒;备用钥匙交会计结算部负责人保管。网点保管的钥匙由会计主管保管。袀县支行每个网点应配备2名相对固定的人员管理ATM机,兼任加钞员,其中1人为会计主管,另一人为普通柜员(或其他人员),会计主管管密码(密码棒)和加钞间钥匙,普通柜员管ATM机柜钥匙。会计主管休假时,网点负责人顶岗;普通柜员休假时,由另一普通柜员顶岗;交接时,必须办理交接记录,不允许交叉交接,办理交接后,应更换密码。交接情况应在《绵阳市商业银行自助机具密码及钥匙管理登记簿》上作好记录。县支行备用钥匙由管理支行分管行长负责保管并登记《绵阳市商业银行自助机具密码及钥匙管理登记簿》。虿县支行交接管理,密码、钥匙的保管情况及柜员休假时的经营支行会计主管休假时,由网点负责人顶岗;普通柜员休假时,由另一普通柜员顶岗;必须执行“分别保管、平行交接”的原则,不允许交叉交接;保管密码的柜员办理交接后,应及时更换密码。交接人均为会计主管、普通柜员时,监交人为经营行长或分管行长,交接人为经营行长之一的,监交人为分管行长。袈三、规范会计核算流程肄城区A