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厦门大学
硕士学位论文
两岸银行监管合作研究
姓名:许荣滨
申请学位级别:硕士
专业:经济法学
指导教师:刘志云
201104
摘要随着两岸贸易量和台商赴大陆投资的飞速增长以及两岸人员往来的日益频繁,两岸经贸关系的进一步发展越来越需要两岸金融业的交流与合作。当今是一个经济、金融全球化的时代,如何抵御本国金融风险,防止金融风险在国家虻厍之间蔓延成为世界各国虻厍普遍关心的问题。从东亚金融合作以及金融全球化、金融自由化和区域金融一体化的外部压力来看,两岸进行更深入的银行监管合作是非常有必要的。鉴于此,本文试图通过研究比较大陆与台湾在银行业的监管政策,剖析两岸银行监管合作中存在的问题,并探求解决问题的措施同时对两岸银行监管合作的未来予以展望。在目前国际金融业迅猛发展的形势下,对这一课题进行研究具有重要的理论和现实意义。本文共分为四大部分:第一章首先概述了银行监管与监管合作。主要研究了银行监管、银行监管合作以及巴赛尔资本协议架构,进而探究两岸银行业务发展和监管合作的必要性,并分析两岸金融交流的发展以及已经出现的问题。第二章研究了两岸银行监管合作的目标、原则和内容,特别是通过检验两岸银行监管合作现有的模式,探索两岸共同市场架构下两岸银行监管合作构想,并考察了两岸金融与银行业监管合作内容。第三章集中分析了两岸银行监管合作的现状以及存在的问题。目前,两岸银行合作的层次还非常低,在两岸互信基础、交流水平、法制建设、两岸监管合作谅解备忘录约束力以及两岸民众信心方面存在不可忽视的问题。第四章,本文对未来进行了展望,并从理论和实践两方面提出了完善两岸银行监管合作的措施建议。丶省浚毫桨叮灰屑喙埽患喙芎献
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言引始于年碌拿拦渭兜盅捍钗;简称“次贷危机”历经两年的时间之后,已经蔓延至全世界。无论是美国、欧洲、中国大陆还是台湾地区都在为摆脱这次世界金融危机而采取各种措施,试图尽量降低金融危机带来的巨大损失,防止经济滑坡。银行业是最基本的和最主要的金融机构,但它同时又是最容易引发系统危机的部门。在如何确保银行业稳健运行方面,经济学家和银行家都认为,银行业监管的责任重大。两岸银行业之间的合作开始于世纪年代,依靠其得天独厚的地理优势以及银行业发展方面的互补性而得到了迅速的发展,已经在通汇、授信融资以及通货汇兑方面有了一定的业务联系。但是,由于受到两岸之间复杂的政治关系以及各项金融政策不同的制约,这种合作一直得不到很好的拓展,两岸银行监管的合作更是不甚密切。因此,将两岸银行监管合作进行比较研究具有重要的理论和现实意义。一方面,有利于弥补两岸银行监管合作的理论空白,完善相关的金融学科体系;另一方面,有利于我国两岸银行监管合作机制的改革和推动我国两岸银行业的发展。目前关于两岸银行业的研究主要集中于两岸银行业务之间的现状、两岸银行业务之间合作等方面,对于银行监管合作的研究少之又少,即使是仅有的研究也只是一种零散化的论述,只重视实务制度、合作机制方面的发展和借鉴,缺乏对合作机制背后理论支撑的论述。除此之外,对于两岸银行监管合作的研究也并没有一套全面、系统的理论。本文试图从两岸银行监管的现状入手,采用历史学、经济学、比较法等研究方法对两岸银行监管的机制进行比较,阐明两岸进行银行监管合作的必要性,同时,考察国外及香港等地区银行监管合作的方式,借鉴其先进经验,进而总结出两岸银行监管合作所应遵循的基本原则,分析两岸银行监管合作存在的问题,最后提出两岸银行监管合作完善的具体途径及对其未来进行展望,以期对两岸银行监管制度改革以及推动两岸银行业的发展有所裨益。引