知识发现在金融反洗钱领域中的应用的研究.pdf

合肥工业大学
硕士学位论文
知识发现在金融反洗钱领域中的应用研究
姓名:张焱
申请学位级别:硕士
专业:计算机应用技术
指导教师:欧阳一鸣
20040501
摘要数据簿中翔谈发褒年来人工智能、数据库应用等领域的研究热点。目前,难芯亢橇蒜犯鬏域豹多耱知谈发瑷方法,已经毙够发现嚣寸阉痒熨觏剡、关联攫则、分类飙粥、基于腒也是最新的热门研究领域。本文的研究内容着蓬于诮鹑诜吹械聂坑谜狻碧狻目前银行已积累了大量的客户交翁数据,但对于数据的使用主隳仍是结构化查询和统计,对于谟谇>灿τ茫V徽攵钥突Ч叵倒芾怼⑴靼预测金融市场等有限的几个范湖。而另一方面,洗钱活动曰益猖獗,严重威胁全球经济发展帮疆家安全,这一蠢瑟惑经愈袈显褥突出霸急需解决,毽爱浚钱技术手段仍显落后,对众融犯罪的打赫还处于人为干预阶段,仍未见有成熟的数学摸型,设计能够发溅具有洗钱可疑馒的账户属性嗣交易模式的椒ǎ促进反洗钱自动化的研究与发展。本文对于τ糜诮鹑诜聪辞龀隽艘恍┭芯砍晒湫录夂痛葱首先,提出一个应用系统框架,谯结构上,它能够完成囊话闳挝瘢猩内容上,能够综合金融领域知识,肖蓝督撼发掘洗钱活韵的各种模式,浅篷洗钱活动的规镎和特点,得出相关知识,帮助人们囱动识别出手段不同的洗钱其次,针对金融领域中挖掘洗钱模式的特殊性,论述了如何将金融领域知添应蘑予数据黢处瑾中获提商数据挖撼麴效率帮准确性,莠结台绞诗学璎论提孬次,提惑了一秘教避熬基于爨掺窝密度豹蚁群冀法,该算法能够掇大多数符合正常交易特点的账户聚集到若干个聚癸中心,而远离这些聚类中心的账户刘是交易特级显然不簿合常娥模式静账户,这正怒我们真正关心、埴荦罨傲进关键字:萃谔。鹑诜聪辞煊蛑J叮臣蒲В劾嗬狈ā丛聚类规则等多种知识类型。此外,联机分析处理狶燕椽褪莶主虺艱研究技术的发耀使褥与慕岷弦渤晌R桓鲂碌难芯糠较颉K驽骰チM际醯某墒旌脱该头⒄梗际醵话杵渲小本文目的是研究谟蚕辞煊蛑械挠τ茫剿饕桓鍪视糜诜聪辞行为。出了一褰针对金融领域中反洗钱的数据预处理方法。~步确认分析的数据。能具体裔以下几点。,
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致谢忽忽三年,我的研究生学习生活就要结束。程这个革长莺飞的初夏,程这森洋溢激情鼢校园,在这零集愚汇怒豹论文中,凝聚了我更上蒺褛匏进步稳欢我在学术的道路上走向深远、助我成长,还有这么多朋友陪伴我分享欢乐、分憋瘭若一岵笳舛蚊篮们恳湔洳卦谛牧樽钇值此论文完成之际,蕾先要真诚戆谢我的导筛欧阳一呜副教授丰俾呆知识广博,治学严谨,能够紧密结合理论和实践。为我选择的课题既能紧紧联系实际问题,也不失关键理论的深度,使我对问题的看法上升到更新的高艘,问样是我学习的榜样绻挥信费襞焓Χ晕仪愣尚难5闹傅肌⒍晕衣畚木我同样簧十分感谢计算机学院人工智能和数掇挖掘研究嶷的胡学钢教授程我遥蚕难麓霹,胡老鳕总麓隧深弱瓣理论知识辩筏鸯嚣醣点羧,经我懿然弹朝感谢中豳银行澳门分行的高级工程师汤大马先生,他以彩年的金融从业经验热情为我提供帮助和指导,使我尽快了解相关的领域知识羁霹,逐溪感巍汪曦东、蠲强譬戆冠弟瑷及人工簦巍和数糕挖掘研究塑的和丁芸芸同学在实验上提供的帮助椅D艽τ谧萄桓鲇虐甑耐哦佣械浇感落诗嚣穰学院懿至羧生、徐癸涎位老瑟砖予我学翌靛关心帮嚣整靛辛羹最后,也是最重要的,我要衷心艨谢我的家人嵌晕沂贾杖缫坏纳畎健我奁发囱上,让我馈感温暖改覆唤鲅宋遥挂藻谷诘钠邮怠⒄萘肌骧强,诖我学会鞋积裰融上、乐蕊豁达的心态露辩生活,蚕怒这样靛熏羯经我得以完成学业并且准备迎接未来的种种挑战胰擞涝妒俏伊α康脑慈箨者:张焱乐,也见证了我成长过稷中必经的挫折和汗水。零运的是,商这么多老师指引糖震蜀更广鹣角度。在慈胍蜕纳希谊±习跷袷怠⒂е骂壳苛冶H反复的修改和推敲,我悬不可能顺利究成学业的所有同学,大家一起研讨闻题,集惑广益,对我