公司融券融券业务管理体系制度和操作流程管理体系制度（制度范本、DOC格式）.doc

艿公司融券融券业务管理制度和操作流程管理制度薄羁证券公司制订融资融券业务管理制度和操作流程,主要业务管理制度:芁证券公司分支机构业务资格管理制度荿证券公司分支机构应在取得明确的资格批准后方可办理融资融券业务,不得私自开展。对证券公司分支机构在业务资格标准、资格监督管理及推荐人资格管理三方面制订了明确的规定。羅螃融资融券标的证券和担保品管理制度羀融资融券标的证券和担保品的管理,分为证券品种、折算率、初始保证金和维持保证金比例的制定、调整、告知,和担保品的追加与超额提取两大部分。蒈莆客户资质评估与授信管理制度膁A客户资格管理制度:蝿主要内容:设定客户申请开立信用帐户的条件,明确禁止开立信用帐户的条款及对申请信用帐户的客户进行资格认定的业务流程。薈B客户征信评级制度蒃根据客户性质、资产规模、投资风格、风险承受能力等因素,对客户进行征信评分,并根据评分结果,将客户划分为不同类别与层次。袃征信评分采取加权评分法,征信评分的主要要素包括:客户资产规模、月均交易量、担保品市值。并另设附加要素增设附加分。薈C客户授信额度评估制度薈根据客户征信评级,确定客户所处信用评级,不同信用评级客户限定不同的授信额度。袄具体授信额度的评估依据:客户担保品市值、客户征信评级、客户申请额度、公司信贷额度管理及分配制度。莁D客户授信额度审批制度薁证券公司信贷管理委员会对信用客户资格认定和额度审批采取审慎原则。蚈证券公司信贷管理委员会建立例会制度和分级审批制,对客户授信额度进行统一审批。芅证券财务总监、风险监管总部有权行使独立否决权。肂莀信用帐户管理制度螈融资融券客户信用帐户管理制度涵盖开立信用帐户必需资料,开立信用帐户的流程,信用资金帐户的挂失、解挂、注销等内容。蚆薀融资融券逐日盯市与追加保证金制度膈证券公司为融资融券业务建立逐日盯市制度,每日对客户担保品价值与客户的债务比例进行计算。设定融资融券客户的多级预警线。当客户保证金比例低于相应比例,监控岗应立即执行追加保证金操作。袈肆强制平仓制度节一旦到达平仓线或客户融资融券到期债务未偿还时,按照合同约定或业务规则的规定,证券公司所拥有强制平仓的权利,交易执行岗在收到监控岗强制平仓指令后,应立即进行强制平仓操作,平仓所得资金先清偿所欠证券公司资金,多余资金退还给客户。膁羈合同管理制度及法律事物处理制度芃建立融资融券业务协议及客户帐户资料管理办法,包括协议的合规性审核与归档,客户帐户资料管理的详细制度;并拟定了全面的融资融券业务中公司资产保全事务及涉诉案件的处理办法。羄羀肈操作流程蚄融资融券客户签约开户流程图蒂推荐人与客户进行初步沟通,了解客虿户基本情况,确定客户信用交易意向,膇由客户填写融资融券业务申请表,客肅户与推荐人确认签字膄是否符合信用蒈交易要求膇推荐人提出申请蒆,薂客户提供相关资料蒁营业部信用账户管理岗验证客户提供的申请材料芇是否符合要求薃营业部信用帐户管理岗录入芄客户基本资料芀并将申请和资料上报信用交易管理部莇羄向零售客户总部,销售交易总部征信,出具推荐意见螁是否符合要求聿客户具有融资融券业务资格,信贷评估岗对客户征信评估并测算客户信贷额度,信贷评估复核岗进行复核蒇客户有信用交易意向莄是蒃否肁否薇是螅营运经理进行复核羁袀是否符合要求蚇否膆蚃否蕿是蚇是莃信贷委员会核定客户融资融券额度肁莈是否符合螆相关要求螄客户提交开户资料袃信用帐户管理岗验证客户资料,客户签定融资融券交易协议莁由营业部将协议传真至信用交易管理部,袆同时邮寄原件膅法律及合规部审核协议,风控部审核,芁统一盖公司公章膀信用账户管理岗办理开户手续,办理指定交易羆办理指定交易薆羃营业部柜面主管复核罿肆客户信用管理岗做账户激活羇财务部和风控是蒀否行使否决权羂膆是肃法律及合规部对客户开户膂凭证及资料存档管理螀结束芆否蒄否袄营业部经理或营运总监进行复核蕿芆进行复核袅莂信用交易管理部客户信用管理岗将协议客户持有件寄营业部,并通知开户芈法律及合规部审查并出具意见莅客户信用管理岗将客户融资融券资格认定及授信额度情况,书面通知营业部信用帐户管理岗,并将有关信用数据录入系统,即信用管理复核岗复核录入数据芆肄推荐人向客户书面揭示风险,讲解业务规则,客户确认签字莁区域总经理复核蒅蒃信用交易管理部信贷评估岗审查客户融资融券业务资格蒂提交信贷管理委员会进行审批肀开户完毕信用帐户管理岗将开户协议及客户资料上交法律及合规部薅客户资料上交法律及合规部袄芄是衿罿信用交易管理部负责人批准芅蚂融资业务流程袂罿蚆莃蚁聿肇袁葿腿膃薃膈艿薄羁芁荿羅螃羀蒈莆膁蝿融券业务流程薈蒃袃薈薈袄莁薁蚈芅肂莀螈蚆薀膈袈肆节膁羈芃羄羀逐日盯市——通知追加保证金——强制平仓流程图肈蚄蒂虿膇肅膄蒈膇蒆薂蒁芇薃芄芀莇羄螁聿蒇莄蒃肁