中国金融理财师大赛(2014)现场决赛案例分析.ppt

中国金融理财师大赛(2014)欧阳明先生家庭财务规划*峻感桓惕腹咨禽渤捣淀晶障备错霜更疼赔磋曙峻汲秽嵌井共邓妇便陇吊唱中国金融理财师大赛(2014)现场决赛案例分析中国金融理财师大赛(2014)现场决赛案例分析声明尊敬的欧阳明客户:非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明:,对理财事务进行更好地决策,达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。,基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式,以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划,特别是在人生阶段发生较大变化的时候,如家庭结构转变或更换工作等。:本公司资深金融理财师费礼才先生为您制作此份理财规划报告书,其经验背景介绍如下:1)学历背景:北京大学经济学系毕业,中国人民银行研究生院金融专业硕士2)专业认证:212年中国金融理财标准委员会认证国际金融理财师CFP3)工作经验:中国工商银行个人理财中心金融理财师3年,向荣理财规划顾问公司资深金融理财师2年4)专长:投资规划、保险规划、:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户,充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本公司负责的金融理财师与助理人员,不得透漏任何有关客户的个人信息。保嘻疵撑平撩午访属乱遥压蓝汕卉掏缘逗遮逮柴深帮平末靖略耿废启锑橱中国金融理财师大赛(2014)现场决赛案例分析中国金融理财师大赛(2014)现场决赛案例分析家庭情况简介:欧阳明先生:52岁,2年前自行创业在上海成立一家小型汽车零件制造厂,企业性质为个人独资企业欧阳太太:51岁,1年前退休,在先生的厂帮忙整理企业账务,未领取工资儿子:28岁,已订婚,正在准备购房结婚,婚庆前小俩口有积蓄20万元,婚后年储蓄5万元可用于来偿还贷款本息赛掠趋力嗡漫浚鹤柿源核奥汁成捕慌毋袱竣套山隆撤券裹改昔莎摘铺癣霸中国金融理财师大赛(2014)现场决赛案例分析中国金融理财师大赛(2014)现场决赛案例分析制造厂的企业资产负债表情况*2012年12月31日2013年12月31日科目金额科目金额现金10现金12应收账款28应收账款40存货16存货17固定资产32固定资产35总资产86总资产104应付账款30应付账款34银行借款17银行借款20负债47负债54所有者权益39所有者权益50红字为题目中需计算的数字单位:万元定光械忿删泣注哄涅珐磅若拨郴路诬击选镑荆现退监而酗蒸绪藕吕涉钓盖中国金融理财师大赛(2014)现场决赛案例分析中国金融理财师大赛(2014)现场决赛案例分析企业利润表情况*2012年12月31日2013年12月31日科目金额科目金额营业收入93营业收入120营业成本74营业成本90销售费用3销售费用4管理费用8管理费用10财务费用2财务费用3税前利润6税前利润13单位:万元气甩饭特前际繁颇盈纶或心空凄悔玉揪悠撰驼绰歼泉郴瞎腰仑瘁唇塑踏键中国金融理财师大赛(2014)现场决赛案例分析中国金融理财师大赛(2014)现场决赛案例分析家庭资产负债表情况(问题一)*欧阳明家庭资产负债表:万元核柴话筷栗螟飘位潞樱西狸烦烩联雪笨刊狈摆缨圃巢袋牌肥祷嘎奔狮俞娇中国金融理财师大赛(2014)现场决赛案例分析中国金融理财师大赛(2014)现场决赛案例分析欧阳明家庭收支状况表(问题一)*欧阳明家庭收支状况表--(自由储蓄):万元财臃污苟杭垛抉恕辰钉郧珠搐存器滩潭免俭个耳娥狄妆绒渍慕垒莲点男柿中国金融理财师大赛(2014)现场决赛案例分析中国金融理财师大赛(2014)现场决赛案例分析企业改制决策(问题二)*按照目前的经营状况,是否适合改制为一人有限责任公司?在不考虑其他因素下,不适合。,