内控与合规的心得.doc

内控与合规的心得通过此次学时在工作中的实际情况,对职业道德诚信,合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。(1)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架,是我们柜员进行合规操作的前提,是我们金融几十年经营教训的精华,只有按章办事,我们才有保护自己的权益。(2)提高自身业务素质,加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全,但我们的经营大持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排,严格要求不相容岗位职责相互分离,柜员的权限卡要按照事权进行划分,对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。(4)深入开展内控合规教育,提高风险防范意识和自我保护意识的教育,认真学习各项规章制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化员工风险象环生防范意识,从思想、经营理念产,全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化,形成一种风险管理从有责的内控氛围。通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准,对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。通过一段时间的学习,我深刻的认识到,合规文化教育活动对金融企业的重要性。合规文化中的“合规”就是指使银行的活动应当遵循的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于自身业务活动的规章制度和行为准则。集中体现了员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说,通过合规文化教育,让我进一步认清了岗位职责、净化了思想,就此我谈点我的见解。一、目前农村金融企业合规文化现状。一是经营理念、管理机制、制度执行等方面的“先天不足”,在合规管理机制建设中还面临着一系列的困难和挑战。二是普遍存在“人治”的文化,长期以来,……银行加强内控合规管理工作经验材料一、强化内控体系建设,提高全行内部控制的有效性 1、以落实第二个内控三年规划为抓手,推动全行内控管理机制不断完善。重点抓好规划宣讲、工作督促、目标分解、规划实施等方面工作;进一步明确各部门、各分支机构的内控工作职责,从组织、流程、方法等方面对各项业务的内部控制活动进行规范,把“横向到边、纵向到底”的内控体系建设落到实处;整合全行检查监督资源,完善检查监督机制,按照统筹安排、合理分工、各司其职的原则,结合我行实际积极探索统筹全行检查计划,尤其在营业网点检查监督方面进行有效整合,充分发挥检查监督资源的协同效应,共享检查监督信息,努力提高检查监督工作效率。努力做到“行为有规、授权有度、监测有窗、检查有效”,年内要初步形成符合我行实际、责任明确、标准统一、整体联动的监督检查体系。 2、充分发挥分行内控管理等委员会的领导和决策作用。进一步明确界定内控管理、操作风险管理、合规风险管理等委员会负责审议的范围和内容,推行委员会工作计划及会议纪要的跟踪落实制度,提高决策效率和水平。 3、全面贯彻实施《违规积分管理规定》。实行积分管理,建立健全