一金融理财基础.doc

文档来自网络,是本人收藏整理的,如有遗漏,差错,还请大家指正! 一金融理财基础金融理财概述 () (FinancialPlanning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在 (FinancialPlanning)是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案 (FinancialPlanning)是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在 (FinancialPlanning)是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在 ,下列选项中最准确、贴切和完整的是() 、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动 、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务 ,指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况,明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在 ,使其能够满足人生不同阶段之需求,并达到预期的目标,使人们能够实现财务独立自主 () ,下列说法错误的是() ,而是产品推销 ,而是专业人员提供理财服务 ,而是针对客户一生 ,而是一个过程 ,说法正确的是() ,而是一个动态的过程 ,是为了追求每个生命周期收入均大于支出;金融理财的意义,是使客户利益最大化,获取最高投资收益 ,它是理财发展的第四个阶段,至此,理财进入到专业服务阶段 ,错误的是() ,收入和支出并不总能保持平衡,表现为收支数量上的不平衡或收支时间上的不匹配,这两个不一致的问题要通过金融理财达到收支平衡 ,要同时承担抚养儿童和赡养老人的责任 ,理财是一个贯穿人生的过程,是生涯规划的财务解决方案,因此我们称这样一种理财方式为终生理财 ,适应了居民财富水平迅速提高、财富集中度不断上升、居民支出结构逐步演化、金融市场日益复杂、金融机构竞争日渐加剧的客观要求 ,下列说法正确的是() (1)平衡家庭一生收支的方法主要有代际赡养、风险投资、国家福利(2)理财师只要明确了客户的风险属性,就可以做出正确的理财决策(3)理财师能帮助客户进行税收筹划,从而减轻客户的税收负担(4)理财师要帮助客户对其人生的各个阶段做投资预算,以便于进行财富管理 A.(1)(2) B.(1)(4) C.(2)(3) D.(3)(4) ,最全面的是() () ,年收入15万元,赡养父母两人,年支出4万元;抚养小孩一人,年支出3万元;全家新马泰旅游支出3万元;各项财产性支出2万元;全年平均理财收入10万元左右目前其所在企业破产,赋闲在家,虽然如此,自觉生活幸福美满王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是()