反洗钱宣传讲义.ppt

反洗钱培训
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一、“洗钱”来源
洗钱活动最早出现在20世纪20年代,当时美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店,在每晚计算当天的洗衣收入时,他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中,再向税务部门纳税,扣去应缴的税款后,剩下的非法所得就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。
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二、“洗钱”定义
洗钱,是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪,黑社会性质的组织犯罪,走私犯罪,恐怖活动犯罪,贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质,使其形式合法化的行为。
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三、“洗钱”方式
四种洗钱方式:一是先捞钱后洗钱,即公职人员大量贪污、受贿后,辞职下海办公司或炒股,用新身份来解释他不正常的暴富;二是边捞钱边洗钱,即搞“一家两制”,自己在台上利用权力捞钱,亲属则利用“下海”身份掩盖黑钱来源;三是连捞钱带洗钱,即政府官员或国企老总创办私人企业、代理人企业,既可通过经济往来把黑钱转移到这些企业的账户上,又可通过正常的纳税经营再赚一笔。还有一类就是跨国洗钱,即利用国内外市场日益密切的联系,设法把黑钱转移出去,或者在境外收取赃款并“洗白”。
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四、反洗钱法规出台背景
洗钱犯罪呈多发状态,金融机构成为犯罪分子洗钱的重要目标;
我国反洗钱法律制度尚不健全,立法层次及法律效力较低,无法有效防范和打击洗钱行为;
国际公约对我国反洗钱立法的重要影响。
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五、反洗钱立法现状
我国已签署批准的反洗钱和反恐怖融资国际公约
1988年12月20日签署《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
2000年12月12日签署《打击跨国有组织犯罪公约》
2001年10月27日签署《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
2003年12月10日签署《联合国反腐败公约》
2004年人民银行致函金融行动特别工作组(FATF,是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资组织),承诺中国接受FATF制定的“40+9建议”
加入国际反洗钱权威组织—金融行动特别工作组
2005年1月,成为金融行动特别工作组(FATF)观察员
2007年6月,成为FATF正式成员
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五、反洗钱立法现状
1997年《中华人民共和国刑法》
刑法修正案(三)、(六)
2006年《中华人民共和国反洗钱法》
2006年《金融机构反洗钱规定》
2006年《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
2007年《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
2007年《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
2007年《反洗钱非现场监管办法(试行)》
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六、反洗钱组织架构
国务院反洗钱行政主管部门是指中国人民银行,主要职责是负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作。中国人民银行专门成立了中国反洗钱资金监测分析中心,具体负责反洗钱资金监测。
在国家层面,有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议